Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Как ЦБ относится к большому рычагу

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Центральный Банк России — главный форекс-регулятор в РФ.

По состоянию на октябрь 2018 года максимально допустимое плечо, предоставляемое компаний с лицензией ЦБ РФ — 1:50. Однако в середине осени 2018 Ольга Шишлянникова, заместитель директора департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ рассказала информационному агентству Reuters о планах снизить максимальный рычаг до 1:30.

Главная причина — жалобы российских трейдеров на убытки. Средний срок существования счета — 30–180 дней. Доход трейдеров составил менее 90 млн. руб. Убыток — 300 млн.

18 октября в Сочи стартовал Форум инновационных фин. технологий FINOPOLIS 2018. На мероприятии обсуждалось более жесткое требование к маржинальной торговле — полный запрет для неквалифицированных инвесторов.

Дилеры выразили недовольство подобным планам регулятора. В РФ через брокеров российских компаний работают около 8 тыс. трейдеров. Введя более жесткие ограничения по работе с маржей, прирост клиентов уменьшится – многие новички будут выбирать офшорные компании.

Какие риски возможны в трейдинге с применением кредитного плеча?

Хотим сразу отметить, что чем больше используемая величина кредитного плеча, тем больше Вы рискуете. И это понятно, ведь чем больше сумма, находящаяся в обороте, тем выше допустимый риск, не зависящий от принятого Вами решения.

Следовательно, трейдер работая с кредитным плечом, должен знать такие моменты как:

Большой доход без отсутствия риска невозможен.

Выбор большой величины кредитного плеча, обычно приводит к конкуренции с профессиональными участниками, торгующими на бирже Форекс. А такая конкуренция не для начинающего трейдера.

В случае четко продуманных стратегических действий, кредитное плечо, дает довольно хороший результат в трейдинге.

С увеличением размера для кредитного плеча, увеличивается и уровень риска, при ведении торговых операций.

Опыт, полученный с годами от торговли на бирже Форекс, является фундаментальным фактором, от которого зависит дальнейший выбор величины кредитного плеча.

Из определения, кредитное плечо представляет некое соотношение между 2-х показателей:

  • 1 — сумма залога,
  • 2 — получаемый заёмный капитал, непосредственно под эту же сумму залога.

Также, кредитное плечо, или его сумма, — подобна сумме маржи.

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

К примеру, маржа составляет 10 процентов, это соответствует кредитному плечу 1:10 (говорят: кредитное плечо 1 к 10). Это означает, что трейдеру предоставляется для  торговли сумма, которая в 10 раз больше, чем его вложенный на счет депозит.

Кредитное плечо, и его размер, предоставленный брокерской компанией, где Вами был открыт счет, это всего лишь предел того, какая сумма денег будет зарегистрирована на Вашем счету под маржу.

Для чего необходимо кредитное плечо на Форекс?

Торговли на Форекс, суммами, во много раз превышающими размер собственного капитала трейдера.

И соответственно, увеличение дохода от трейдинга при использовании кредитного плеча.

Кроме того, на сегодняшний день, плата за использование ДЦ кредитного плеча не берется. Контроль над рисками осуществляется следующим образом: когда во время торговли выявляется убыток и сумма остатка личных средств, находящихся на депозите, понижается до критического уровня, а это менее 10 процентов от займа, тогда брокерская компания закрывает данную сделку самостоятельно.

Благодаря такому подходу, трейдер не  потеряет сумму, больше чем его собственные средства, лежащие на его депозите.

Вы спросите: — какой же тогда доход получает брокерская компания, от предоставления услуг по кредитному обеспечению?

Действительно, за кредитное плечо, трейдер не платит и это является еще одним положительным моментов в трейдинге. В свою очередь брокерская компания, ни при каких обстоятельствах не рискует, потому что кредит (входящий в кредитное плечо), предоставляемый ей, используется во время открытия позиции, а при закрытии, незамедлительно возвращается обратно.

  1. Брокерская компания, закрывает доступ к некоторому % от суммы кредитного плеча, которая находится на депозите трейдера, сразу после открытия им торговой позиции.
  2. К тому же, трейдер не имеет возможности обналичить предоставленную ему сумму кредитного плеча, так как она может использоваться только для торговых операций.

Самой же брокерской компании, выгодно когда трейдер совершает много торговых операций, так как они получают определенный процент комиссионного вознаграждения.

Необходимые действия трейдера, использующего кредитное плечо в торговле

Главное, это не торговать денежными средствами, потеря которых станет критичной. Умеренная торговля, с использованием маленького или среднего кредитного плеча, достаточно гибка и делает возможным использование большего ордера stop-loss. Такая торговля сводит к нулю высокий риск при заключении сделки.

При использовании безразмерно большого кредитного плеча, появляется РИСК потери всего депозита, в минимально короткий срок.

Плюсы и минусы кредитного плеча

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

1998 год. FCA, НАУФОР.   ВОЗВРАЩАЕМ 20% ОТ ТОРГОВЛИ | обзор / отзывы

2007 год. FinaCom.   КЕШБЭК 16$ С ЛОТА! | обзор / отзывы

2007 год. 260 представительств.
STARTUP БОНУС $1500 | обзор / отзывы

1997 год. Нацбанк РБ.   ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор / отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия!
  ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать Обновленные платформы.
  ОТКРЫТЬ СЧЕТ В BINARY | обзор / отзывы

Что представляет собой кредитное плечо?

Как известно, на любых биржах ведется торговля по покупке или продаже финансовых активов. При этом, каждый трейдер не ставит перед собой реальную цель купить актив или продать его, так как интерес биржевых торгов заключается в заработке на курсовой разнице торговых инструментов.

Раньше, во времена зарождения финансовых рынков, торги проводились между крупными финансовыми капиталами и участником торговли мог быть только трейдер, располагающий большой суммой денег.

Сегодня, благодаря маржинальной торговле, возможность торговать на биржах доступна каждому новичку с небольшим капиталом, начиная с 100$.

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Простыми словами это финансовый рычаг или услуга брокера, предоставляющая в управление биржевика заемные средства, превышающие его депозит в определенное количество раз (10, 100, 200 и т. д.)

Если инвестор, располагающий большим депозитом, может купить необходимое количество лотов для торговли, то кредитное плечо ему не выдается. Размер плеча бывает разный: минимальное от 1: 1  максимальное до 1: 1000, но бывает и 1: 5000.

Что такое кредитное плечо простыми словами

Если сразу дать определение кредитного плеча, оно будет выглядеть так: это отношение максимальной суммы сделки к сумме, которая реально есть на депозите у трейдера.

Чтобы наглядно разобраться с этим определением, можно рассмотреть простой пример. У любой сделки на валютном и других рынках есть свой объем (сумма). Например, объем сделки по покупке смартфона стоимостью 70 тыс. руб.
– это собственно 70 тыс. руб. или около $1000. На рынке Форекс объем сделки называют лотом. Этот объем равен 100000 единицам базовой валюты (которая в паре идет первой). Примеры:

  • у пары EUR/USD 1 лот составляет 100000 евро;
  • у пары USD/JPY 1 лот составляет 100000 долларов США;
  • у пары AUD/USD 1 лот составляет 100000 австралийских долларов.

Очевидно, что большинство трейдеров не могут позволить себе купить 1 лот, поскольку суммой $100 тыс. или 100 тыс. евро рисковать никто не станет. Из этой ситуации есть 2 выхода:

  1. Заходить на рынок намного меньшим лотом – мини (0,1) или микро (0,01). Реально на валютном рынке лот – это минимальная единица. Но некоторые брокеры дают возможность открыть соответственно мини-счет или микро-счет для того,
    чтобы трейдеры могли открывать ордера с любыми депозитами.
  2. Воспользоваться кредитными средствами, которые предоставляет брокер, т.е. кредитным плечом.

Например, у трейдера есть на балансе $1000, но 1 лот стоит $100000. Тогда ему понадобится сумма в 100 раз больше, чтобы зайти хотя бы 1 лотом. Поэтому он может задействовать кредитное плечо – деньги брокера.
В данном случае оно обозначается 1:100. Т.е. при открытии лота трейдер ставит свою $1000 и $99000 от брокера.

Если же у трейдера на балансе $10000, то для открытия 1 лота ему понадобится сумма в 10 раз больше. Тогда он берет кредитное плечо 1:10. Т.е. он ставит свои $10000 и еще $9000 от брокера.

На практике используется несколько видов кредитного плеча, причем чем оно больше, тем большую сумму трейдер берет у брокера. В таблице представлены примеры для расчета исходя из лота $100000 (хотя, как уже говорилось,
бывают лоты 100 тыс. евро, 100 тыс. британских фунтов и многие другие).

Кредитное плечо Во сколько раз максимальная сумма сделки может быть больше депозита Сумма собственных денег на депозите трейдера Сумма денег, предоставляемых брокером для входа 1 лотом*
1:10 в 10 $10000 $90000
1:20 в 20 $5000 $95000
1:50 в 50 $2000 $98000
1:100 в 100 $1000 $99000
1:200 в 200 $500 $99500
1:500** в 500 $200 $99800

*Во всех случаях сумма на депозите трейдера принимается равной $1000.

**Теоретически может быть и более крупное плечо, хотя на практике 1:500 – это предельное значение. Причем даже такой «кредит» дадут не все брокеры. Наиболее распространенными значениями считаются от 1:50 до 1:200.

Таким образом, теперь определение, данное в начале, становится понятным. Кредитное плечо – это соотношение максимально возможной суммы сделки к той сумме, которая реально есть на депозите клиента.
Т.е. это инструмент от брокера, который позволяет торговать на рынке 1 или несколькими лотами даже с небольшим депозитом в $500 – $1000.

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Форекс — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Брокеры с бонусами за регистрацию:

  • BINARIUM

    Старейший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

  • FinMax

    Бонусы для новых трейдеров, сигналы, стратегии и быстрый вывод заработанных денег!

О маржинальной торговле и как это работает в примерах

Для большего понимания плеча, нужно изучить маржинальный трейдинг. Под некоторые активы, чтобы торговля была интереснее, брокерский дом может выдавать трейдерам свои средства, если предпочтение будет отдано ликвидным ОФЗ/акциям.

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Маржинальная торговля предполагает трейдинг в обе стороны. То есть, инвестор может, как покупать, так и продавать активы с кредитным рычагом.

Рассмотрим пример маржинальной торговли с плечом:

Трейдер «А» с капиталом в 100 тысяч руб., купит на все средства определенные акции стоимостью 100 руб., спустя некоторое время котировки этих акций вырастут в цене до 130 руб. Инвестор решает продать их. В таком случае чистый заработок составит 30 тысяч руб. Отметим, что трейдер «А» не использовал маржу.

Трейдер «В» при продаже тех же акций по 130 рублей решил воспользоваться всеми преимуществами маржинального трейдинга на фондовом рынке, взяв в пользование кредитные средства. Теперь его депозит со 100 тысяч руб. превратился в 200 тысяч (дополнительные 100 000 руб. ему одолжил брокер). Таким образом, взяв маржу, трейдер зарабатывает уже 60 000 руб.

Важно: помните, что для каждого актива брокерский дом предоставляет свое максимальное кредитное плечо, в зависимости от ликвидности финансового инструмента.

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Но как продавать актив, которого нет в наличии у трейдера, спросите вы?

Такая сделка носит название short (в переводе «короткая продажа»). Брокер предоставляет недостающие активы под залог имеющегося депозита. В зависимости от ликвидности актива брокерский дом замораживает часть депозита инвестора. Вырученные денежные средства от продажи актива находятся в специальном резервном месте. Как только актив демонстрирует ценовое снижение, трейдер покупает его, но по более низким ценам. Затем откупленные акции возвращаются на баланс брокерского дома.

В качестве профита – ценовая разница между первичной продажей и последующей откупкой.

Как это происходит на фондовом рынке?

В качестве примера, представим, что у инвестора на счету есть 100 000 руб. Он провел теханализ, все индикаторы указывают на снижение актива. Он продаёт акции по 100 руб., а когда цена достигла отметки 80 рублей, трейдер откупает их. Брокерский дом в свою очередь предоставил трейдеру дополнительные 100 тысяч руб. В таком случае прибыль трейдера составит 20 000 руб., либо 20% от депо.

Что такое кредитное плечо на самом деле?

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

1998 год. FCA, НАУФОР.   ВОЗВРАЩАЕМ 20% ОТ ТОРГОВЛИ | обзор / отзывы

2007 год. FinaCom.   КЕШБЭК 16$ С ЛОТА! | обзор / отзывы

2007 год. 260 представительств.
STARTUP БОНУС $1500 | обзор / отзывы

1997 год. Нацбанк РБ.   ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор / отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия!
  ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать Обновленные платформы.
  ОТКРЫТЬ СЧЕТ В BINARY | обзор / отзывы

Как определить доступные средства по маржинальным сделкам?

К примеру, трейдер хочет вступить в короткую продажу, то есть, заработать на падающем рынке той или иной ценной бумаге. Сколько акций готов предоставить брокер для короткой продажи? Торгуя в терминале Quik (Квик), эту информацию следует искать в таблице “Купить/Продать”. Эти данные представлены в качестве коэффициентов:

  • Dshort (для продажи)
  • и Dlong (для покупки).

Вкратце разберем каждый коэффициент:

DShort – обозначает коэффициент личных средств, предназначенных для шортовых сделок. К примеру, рассматривая акции Сбербанка России это значение будет 0,3225. Если у трейдера на балансе депозита имеется 100 тысяч рублей тогда продать можно на 310 077,519 руб. Как мы получили эту цифру? Мы свой депозит 100 000 поделили на коэффициент DShort (0,3225) = 310 077,519. Но округляем лот всегда в меньшую сторону, то есть, получится 310 077 руб.

Dlong – обозначает коэффициент личных средств, предназначенных для покупки с маржой. Для Сбербанка данное значение составляет 0,2775. Обладая тем же депозитом и рассматривая покупки данных акций, трейдер может рассчитывать на 360 360 руб.

Возможности торговли с кредитным плечом

На биржевых рынках трейдер покупает акции не для собственных целей, а для возможности заработать на разнице и изменении ценового курса. И чем больше у него средств в обороте, тем больше предполагаемый доход. Для этого он прибегает к необходимости маржинальной торговли.

Допустим, что инвестор, торгующий на форекс рынке, открыл депозит в 1000$ и хочет работать объемом один лот по паре eur/usd. При таком желании депозит трейдера должен составить 100 000$, потому как один лот равен 100 000 единиц данной валюты. Со своим депозитом он торговать не сможет.

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Но с использованием услуги брокера, в виде кредита размером 1: 100 деятельность инвестора становится возможной. В этом случае с трейдерского счета берется депозит в сумме 1000$, а остальные недостающие средства 99 000 предоставляет ДЦ в виде кредитного заема.

В данном случае биржевик имеет шанс значительно увеличить свой заработок, поскольку торговля с предоставлением маржи действительно очень удобна и прибыльна.

Но надо учитывать, что при убыточной сделке риски потерь составят не больше, чем весь размер депозита, то есть компания предоставляет заемные средства только для возможности управлять активами, но «просадить» биржевой заем инвестор не сможет.

Мой опыт применения плеча

Помню когда я был только начинающим, я решил попробовать себя на форексе, закинул 1000 баксов, тогда это было около 30 000 рублей в 2010 году. Решив открыть сделку я по забывке не учел размер лота и открылся по умолчанию 1 лотом, то есть с плечом 1 к 100 и как начало меня колбасить.

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

В ту же минуту просадка была около -100$ я вообще потерялся и не знал что мне делать, просто тупо смотрел в надежде, что цена пойдет в мою сторону. И как только цена вернулась и ушла немного в плюс я с облегчением закрыл сделку в плюс 15$

А могла ведь цена и не вернуться, просто мне тогда повезло. Поэтому риски нужно заранее учитывать, а новичкам я бы не советовал использовать плечи на первых порах.

Какое плечо лучше выбрать

Практически все новички используют плечо, причем 80-90% быстро теряют деньги и либо уходят из трейдинга, либо снова пополняют депозит. Однако это не значит, что кредитное плечо применять не стоит. Здесь можно привести аналогию
с классическими банковскими кредитами: нередко они действительно необходимы. Но беря займ или пользуясь плечом, нужно тщательно рассчитать риски.

Поэтому принимая решение, нужно исходить из того, что максимальная просадка депозита за одну сделку не должна превысить 3% от текущего баланса. Например, если сейчас на счете $1000, клиент может позволить себе потерять не более $30.
Из этого следует 2 вывода:

  1. Торговлю нужно вести только со стоп-лоссом (всегда).
  2. Устанавливать его нужно на такое количество пунктов, чтобы максимальная просадка депозита была не более 3%.

При соблюдении этих правил плечо применять можно. Однако оно уже не будет слишком большим – например, только 1:10 или 1:20. И поскольку у большинства начинающих пользователей на балансе нет крупных сумм,
и им требуется плечо 1:100 или даже 1:500, такими инструментами пользоваться точно не стоит. Тогда оптимальный выбор – это мини- или микросчета, а также тщательное соблюдение правил риск-менеджмента.

Как правильно пользоваться плечом в трейдинге

Основная проблема огромного плеча — сложность в подсчете рисков. Мой совет — научитесь считать деньги и возможный убыток по сделке. Вот вы знаете, что рисковать следует только 2%, но нужно для этого подобрать точный лот. Есть несколько вариантов, как это сделать:

1. посчитать на калькуляторе — довольно долго и занудно, но эффективно, в конце концов трейдинг является работой, а не развлечением;
2. установить советника, который автоматически считает риск — очень удобно, только его нужно иногда проверять и контролировать;
3. открывать сделку частями — так обычно делаю я, если лень считать, просто открываю сначала мелкий лот, смотрю какой выходит риск по стоп-лоссу, а потом путем умножения понимаю, сколько нужно добавиться.

Небольшой пошаговый пример для депозита в 5 000 USD.

Шаг 1. Считаем риск в пунктах на графике. Допустим, что хотим открыть сделку по EURUSD на D1 и поставить стоп-лосс за локальную вершину. Используем инструмент перекрестие в MetaTrader 4, удерживаем левую кнопку мыши и проводим линию, как на изображении ниже, чтобы определить расстояние в пунктах.

То же самое можно сделать и без перекрестия — если из уровня стоп-лосса вычесть текущую цену, но это уже не так удобно.

Шаг 2. Проводим подсчеты. Если открыть 1 лот, то риск будет 1 × 1513 = $ 1513. Поскольку у нас только $ 5 000, и мы хотим рискнуть не более 2% ($ 100), то нам нужно 100 поделить на 1513, и мы получим примерно 0,06, это и будет наш размер лота.

Шаг 3. Открываем сделку и проверяем путем наведения курсора на линию стоп-лосса.

В итоге, у нас вышел риск в $ 90. Если увеличить лот до 0,07, то уже будет около $ 105.

Я при торговле обычно делаю немного по-другому:

  • открываю сделку на минимальный лот 0,01;
  • передвигаю стоп на нужное мне место и смотрю сколько будет убыток (по вышеуказанному примеру $ 15);
  • теперь прикидываю, сколько таких сделок по 0,01 ещё можно открыть, чтобы уложиться в риск-менеджмент (100/15 = 6,6, т.е. ещё 5-6 сделок или 0,05-0,06 лота);
  • открываю еще вторую сделку на 0,05 и получаю то же самое, что в примере выше.

Определение кредитного плеча

Кредитное плечо – это некий заем от брокера в ходе торгов, оно может иметь любой размер и соотношение. Форекс брокеры могут предоставлять разные варианты, например: 1:2, 1:10, 1:100 или 1:1000 и так далее. Соотношение показывает размер собственного капитала к взятому в кредит. То есть, если брать соотношение 1:1000, то это значит, что трейдер получил взаймы от брокера в 1000 раз больше средств, чем он имеет на собственном счету.

Конечно, размер займа зависит от суммы собственных активов, которые есть у трейдера. Брокеры не часто дают большое кредитное плечо, если трейдер сам обладает значительным капиталом. Поэтому, в большинстве случаев соотношение балансов трейдер/брокер не превышает 1:100. Но, если начальная сумма у трейдера маленькая, то можно увидеть брокерские кредиты в 800 и даже в 1000 раз больше собственного баланса (редко кредит может достигать даже 1:5000). Но в любом случае, размер плеча зависит именно от внутренних правил самой торговой площадки.

На какое плечо можно рассчитывать?

Самостоятельных расчетов делать не нужно. На торговом терминале КВИК при открытии заявки увидите, какой размер кредитного плеча можно взять у брокера.

Чтобы избавиться от лишних соблазнов, можно отключить  опцию у брокера. Тем самым избавиться от лишних рисков. Чтобы начать торговать плечом, отдельных соглашений с брокером делать не нужно. Все автоматически прописано в условиях договора.

Если речь идет о срочном рынке, торговле фьючерсами, например, здесь такое понятие как маржинальная торговля не требуется, хотя сделки осуществляются с плечом. Оно встроено автоматически − гарантийное обеспечение.

Маржинальная торговля  как понятие применяется не только когда, покупаются активы на деньги, которых на данный момент нет. Есть понятие  маржинальные ценные бумаги − это активы, которые брокер готов принять в залог для совершения других сделок.

Также маржинальная торговля относится к открытию коротких позиций на продажу. У пользователя в настоящий момент нет акций, но вы уверены, что они в цене буду падать, и намерены заработать, и тогда можно купить акции в долг у брокера, затем выкупить их по более дешевой цене, отдать, что должны брокеру, и заработать на разнице.

Простыми словами о кредитном плече на бирже

Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Поговорим о том, что же такое кредитное плечо в торговле на рынке? Какие преимущества дает кредитное плечо? И как быстро все не слить, торгуя с плечом .

Кредитное плечо – это, простыми словами, заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:10 или 1:100 или даже больше. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Пример: У вас на счете 1000$. И есть плечо 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

То есть плечо позволяет вам проводить сделки, требующие больше средств, чем имеется на вашем счете.

Маржинальная торговля

Открывая счёт в брокерской компании, трейдер получает возможность максимизации своей прибыли и заработка на рыночных снижениях с помощью маржинальной торговли. Её суть заключается в возможности предоставления трейдеру дополнительных денежных средств на покупку ликвидных ценных бумаг (для максимизации заработка на росте), а также предоставления ликвидных ценных бумаг (для заработка на снижении). Причем трейдер сам решает, применять ему маржинальную торговлю или торговать только с использованием своих денежных средств.  Приведём примеры сделок с использованием маржинальной торговли.

Например, у трейдера есть 1 000 000 рублей. Он считает, что акции вырастут в цене. Он может приобрести данные акции не на 1 000 000 руб., а на 2 000 000 руб. Причём если акции компании вырастут в цене со 100 руб. до 150 руб., то трейдер, продав акции, получит не 1 500 000 руб. (как если бы он совершил покупку на 1 000 000 руб.), а 3 000 000 руб., из которых заёмный 1 000 000 руб. придется отдать брокеру. В итоге трейдер получит 2 000 000 руб., что максимизирует его прибыль. Однако если цена будет снижаться, а не расти, то убыток трейдера увеличится эквивалентным образом. То есть всё, что касается маржинальной торговли, может приносить как бóльшую выгоду, так и бóльший убыток. Поэтому маржинальная торговля – это замечательная возможность, но реализовывать её нужно с умом.

Пример маржинальной покупки

Помимо денежных средств, брокер может предоставлять трейдеру ликвидные ценные бумаги для осуществления заработка на снижении стоимости акций. Такой заработок осуществляется с помощью т.н. «короткой» продажи или, как их ещё называют, сделок шорт (short).  При таких сделках брокер предоставляет трейдеру акции, которые он продаёт (с обязательством вернуть брокеру эти акции), а вырученные от продажи деньги временно блокируются для их последующего выкупа. Если цена акции дешевеет, то трейдер выкупает их по более дешевой цене и возвращает брокеру, оставляя разницу на своём торговом счёте в качестве прибыли. Однако если акции подорожают в цене, то трейдеру придется выкупать их уже дороже, то есть докладывать свои средства, так как акции брокеру всё равно должны быть возвращены. Подобного рода сделка реализуется по обратному принципу, то есть сперва происходит продажа, а потом – покупка.

Например, если трейдер считает, что акции подешевеют, то он может продать их по 100 руб. на 1 000 000 руб., взяв их взаймы у брокера (с обязательством вернуть эти акции). Если акции дешевеют, то трейдер может выкупить их по 80 руб., т.е. на 800 000 руб. (ранее он выручил за их продажу 1 000 000 руб.), и вернуть акции брокеру, оставив себе 200 000 руб., что и будет его прибылью по сделке.

Пример короткой продажи

Подобного рода механизмы предоставления займа – как в форме денежных средств (для покупки ликвидных акций), так и в форме ликвидных бумаг (для их продажи) – становятся доступны автоматически при открытии брокерского торгового счёта. А уж пользоваться данной возможностью или нет – каждый трейдер решает самостоятельно.