Что означает термин контактное лицо. права и обязанности контактных лиц

Как правильно вести деловую переписку: этикетные требования

ВниманиеНо если составить по нижеприведенному образцу, оно имеет все шансы на успех

  • Приглашения. Их посылают, предлагая участвовать в различных мероприятиях. Обычно они адресуются руководителю или должностному лицу, но могут адресоваться и целому коллективу.
  • Запросы.
  • Извещения.
  • Просьбы и многие другие.

Как написать ответ на письмо.

Важно

Пример Ответ надо начинать с повторения просьбы, изложенной в первом письме. Потом приводятся результаты ее рассмотрения и высказывается одобрение или мотив отказа. Деловое письмо-ответ может содержать альтернативное решение ожидаемой информации.

Как написать официальное письмо

Письмо на официальном бланке организации Первая часть письма – обращение, формула которого содержит имя и отчество адресата или более официальный вариант – слово «господин»:

  • Уважаемый Фёдор Фёдорович!
  • Уважаемый господин Смирнов!
  • Уважаемый господин директор!

Основная часть письма – информативная – содержит краткое, понятное и ёмкое сообщение и чёткие задачи: сообщить сведения, уточнить информацию, решить вопрос с поставками и другое. Если в письме содержится отказ, то первую половину корректно начать с понятного и доказательного обоснования.

Уважаемый Аноним. В соответствии со ст.3 ФЗ от 27.07.2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных). Обработка персональных данных — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных. Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:

5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, в том числе в случае реализации оператором своего права на уступку прав (требований) по такому договору, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем (п.5 ч.1 ст.6 ФЗ № 152-ФЗ).

Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных. В случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии оснований, указанных в пунктах 2 — 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 настоящего Федерального закона.

оператор — государственный орган, муниципальный орган, юридическое или физическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующие и (или) осуществляющие обработку персональных данных, а также определяющие цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными.

Банк в ваших правоотношениях по кредиту именуется оператором. К сожалению, он может продолжать названивать. Но без запугиваний и угроз! Попробуйте договориться с работниками банка.

Зачем нужна информация о контактном лице?

Когда человек приходит заполнять кредитный договор, ему нужно указать два номера. Кроме этого, нужно их подписать, указав имя, фамилию и отчества. Очень часто в качестве контактных лиц используют родственников. Причина этого очень проста. Человек хочет, чтобы ему не отказали в выдаче кредита. Если контактное лицо имеет такую же фамилию, то уже больше шансов в одобрении заявки по займу.

Если же есть второе лицо (хотя обзванивают обычно только одного в случае чего), то шансы многократно возрастают. Именно это толкает людей вписывать своих близких знакомых. Даже в том случае, когда они принципиально против этого кредита. Вообще, по большей части займы — это зло. И много людей потом их не возвращают. И здесь ставится вопрос: а что вообще человек, которого занесли в этот договор, должен?

Что означает термин контактное лицо. права и обязанности контактных лиц

Как в тексте письма указать контактное лицо

Зайдите к руководителю. Не трудно ведь изменить номер и звонить вам.

Удачи. Мой ответ — ваш отзыв.

Объект «Контактное лицо» необходим для хранения информации о контактных лицах. Кроме того, вы можете использовать контактные лица для хранения информации о клиентах, которые являются физическими лицами, а также о внутренних корпоративных пользователях (для ИТ-отделов и служб АХО, например).

Создание контактного лица через кнопку «Создать»

Для создания карточки контактного лица через кнопку «Создать» необходимо кликнуть по пиктограмме с изображением стрелочки рядом с кнопкой «Создать»:

Далее в появившемся списке необходимо выбрать пункт «Контактное лицо».

Появится форма создания карточки контактного лица:

Обязательными для заполнения на ней являются поля»Фамилия» и «Имя». Поле «Компания» предназначено для привязки контаткного лица к Компании, если создаётся физическое лицо, то данное поле не создаётся.

При этом, для выбора компании можно начать ввод названия, и SmartNut автоматически отфильтрует список компаний по совпадению части его названия с введенными символами:

Также при создании можно заполнить и другие поля:

— Отчество;

— Должность;

— Телефон;

— Местоположение (есть возможность указать, в каком офисе находится данное контактное лицо);

— Является ли контактное лицо ключевым (см. ниже);

— Предоставить ли доступ к личному кабинету (см. подробнее инструкцию «Личный кабинет клиента»);

— Комментарий (любая полезная информация о контактном лице в свободной форме).

Для завершения процедуры создания карточки контактного лица необходимо нажать на кнопку “Сохранить” в нижней части формы создания. Для отмены создания — нажать на кнопку «Отменить».

Создание контактного лица из компании

Создание карточки контактного лица из карточки компании отличается только тем, что на форме создания контактного лица не будет предложено к заполнению поле «Компания», так как подразумевается, что контактное лицо будет добавлено к карточе компании, из которой была инициирована процедура добавления контактного лица.

Для того, чтобы создать карточку контактного лица из карточки компании, необходимо перейти в карточку компании и в блоке со списком контактных лиц нажать на кнопку «Добавить контакт»:

Далее откроется форма создания карточки контактного лица, аналогичная описанной в предыдущем пункте, за исключением наличия поля «Компания».

Физические лица на списке клиентов

Физические лица – контактные лица не привязанные к компании, хранятся на общем списке клиентов, вместе с компаниями(на вкладке Клиенты) и отображаются как отдельный объект, отличаются от компаний внешним видом карточки: соответствующим значком и размером контаткных данных. При клике на имя контаткного лица, осуществляется переход в кароточку объекта.

Редактирование контактного лица

Для редактирования информации о контактном лице, необходимо перейти в карточку контактного лица и нажать на пиктограмму редактирования, находящуюся в правом верхнем углу блока:

Далее экран перейдет в режим редактирования, и вы сможете изменить значения атрибутов карточки контактного лица. Для сохранения изменений необходимо нажать на кнопку “Сохранить” в нижей части экрана. Для отмены редактирования — нажать на кнопку «Отмена».

Перепривязка контактного лица

Возникают такие случаи, что контактное лицо было привязано ошибочно к какой либе компании или наоборот было ошибочно создано как физическое лицо, хотя является контаткным лицом какой либо компании. Для решения данной ситуации необходимо перейти в карточку редактирования необходимого контаткного лица (см. выше) и в поле «Компания» выбрать необходимые данные. Если на данном контактном лице были заявки, то при попытке сохранить изменения SmartNut передупредит, что все заявки останутся привязаны к старой компании, а если это контакное лица изначально было физическим, то его заявки привяжутся к новой компании.

Добавление контрагента

Для ведения базы клиентов в продуктах АПЕКСОФТ используют раздел «Контакты», который позволяет управлять клиентской базой и отображает информацию о взаимоотношениях с клиентом. В CRM модуле продуктов АПЕКСОФТ клиенты отображаются под названием контрагенты, а группы клиентов под названием группы контрагентов.  Подробней о работе с группами клиентов написано в статье «Работа с группами контрагентов (клиентов)»Для добавления контрагента на панели инструментов нужно воспользоваться кнопкой «Добавить».

Рис.1 Добавления контрагента

Окно «Контрагенты» состоит из двух вкладок :Основная —  содержит поля для заполнения информации о клиенте. Поскольку данные о клиенте могут быть не полными, поэтому необязательно заполнять все поля. Для добавления клиента обязательными для  заполнения только те поля, которые подчеркнуты (например, поле «Наименование»). Поля которые имеют серый цвет (пример: основное контактное лицо, руководитель и т.д), заполнять не нужно, при заполнении деталей карточки данные автоматических появляются в этих полях.   Дополнительная – содержит иерархический справочник территорий, и дополнительные данные о реквизитах клиента.

Рис.2 Окно Контрагенты

Прежде чем добавить контрагента нужно определить «Тип контрагента», поскольку при выборе типа меняются некоторые поля в карточке «Контрагенты». Поле «Тип контрагента»  зависит от организационно-правовой формы деятельности предприятия: — юридическое лицо- физическое лицо

Поле «Наименование» содержит название предприятия, и в дальнейшей работе упрощает поиск  компании в общей базе контрагентов. Поэтому здесь можно использовать наиболее удобную формулировку названия предприятия.

«Полное название» в этом поле отображаться название предприятия, которое в дальнейшей работе будет использоваться при формировании документов: счета-фактуры, актов оказания услуг, почтовые конверты и т.д. По умолчанию дублирует данные из поля «Наименования», которые можно изменять.

«Статус»  в этом поле указывают этапы работы с клиентом: новый, в работе,  одноразовая сделка, постоянный, потенциальный, можно создать свой статус который будет удобен для работы с клиентом.  

«Источник» отображает реестр значений в результате, которого  был привлечен клиент.  Перечень маркетинговых инструментов, которые создают воздействия на клиента, можно создавать свои значение или редактировать уже существующие, при условии, если есть права для редактирования данных. В дальнейшей работе можно анализировать  количество привлеченных клиентов благодаря воздействию маркетинговых инструментов.

«Менеджер» поле, которое заполняется автоматически, содержит ФИО сотрудника, который ведет работу с контрагентом. При необходимости можно изменить ФИО сотрудника, выбрав из реестра персонала, определенного сотрудника.

«Рейтинг» поле, которое не обязательно для заполнения,  позволяет определить важность и значимость клиента для компании. Позволяет присваивать рейтинг важности контрагента и определять  индивидуальный подход к клиенту

Этот параметр можно использовать при фильтрации контрагентов.

«Потенциал» это значение, которое указывает на будущую прибыльность или ценность клиента для компании. Оно может содержать произвольные данные, к примеру, потенциал клиентов может быть: крупный, средний, мелкий; указывать годовой оборот предприятия; количество сотрудников и т.д  В это поле можно вносить как точные так и приблизительные данные, которые позволяют определить позицию компании на рынке.«Телефоны» поле, которые содержит основные контактные телефоны контрагента

«Другие средства связи» данное поле аналогично полю «телефоны».В карточке «Контрагенты» содержаться детали, которые позволяют вести всю дополнительную информацию о контрагенте.

Контактное лицо указанное в кредитном договоре. Есть ли у него обязанности?

как написать деловое письмо

  • Лаконичность и краткость — без использования выражений, несущих дополнительный смысл.
  • Использование языковых формул, сформированных в результате повторяющихся ситуаций.
  • Употребление терминов, то есть слов или словосочетаний, имеющих специальные понятия.
  • Использование сокращений, которые могут быть лексическими (то есть сложносокращенные слова, образованные удалением букв из частей слов: ООО, ГОСТ и так далее) и графическими (то есть обозначения слов в сокращенном виде: гр-н, ж-д и другое).
  • Употребление конструкций в родительном и творительном падежах.
  • Словосочетания с отглагольными существительными («оказать поддержку» вместо «поддержать»).
  • Использование простых распространенных предложений.

Вышеприведенные образцы делового письма ниже показаны в полной версии (с основной частью).

Для чего это нужно банку

  • Банку это нужно, во-первых, чтобы перепроверить указанную информацию в анкете и подобный же вопрос банк задает контактному лицу, чтобы сверить не обманул ли клиент будущего кредитора.
  • Во-вторых, банк может, через заданные вопросы контактному лицу проверить репутацию клиента. Как правило, даже по интонации о человеке при разговоре с контактным лицом банк составит себе представление о том, скажем так, насколько заслужено пользуется будущий клиент уважением у знакомых.
  • И, в-третьих, через контактное лицо, банк поддерживает с клиентом контакт, если будет выдан и потребуется человека найти, а по личным контактам банк этого сделать не сможет.

При предоставлении информации по контактному лицу в банк не требуется копии бумаг контактного лица и не требуется личное присутствие. Требуется только фамилия, имя, отчество, дата рождения и телефон.

Прозвон контактного лица происходит при рассмотрении заявки, до обсуждения решения о выдаче кредита. Банк связывается с контактным лицом и выясняет необходимые детали.

Контактное лицо не отвечает по обязательствам заемщика по кредиту и не несёт за это никакого ответа. Худшее, что произойдет для контактного лица в результате того, что согласилось быть контактным лицом это то, что в случае возникновения у заемщика проблем, банк будет пытаться связаться с клиентом через контактное лицо или будет пытаться через него на заемщика повлиять.

Весомый момент, если указываете, при оформлении кредита , человека контактным лицом, то не делайте этого без согласия человека. Если возник вопрос о назначении этого человека контактным лицом,созвонитесь с ним, объясните, что позвонят из банка и попросите, чтобы оставался на связи.

вписали доверенным лицом по кредиту

При нажатии в поп-ап окне «Да» изменения будут произведены, если нажать «Нет» карточка редактирования останется открытой.

Что означает термин контактное лицо. права и обязанности контактных лиц

Ключевые и не ключевые контактные лица

Отличие ключевых контактных лиц клиентов от не ключевых в том, что в личном кабинете клиента (см. инструкцию «Личный кабинет клиента») для ключевых контактных лиц доступна информация обо всех заявках организации-клиента, которую он представляет. Для обычных контактных лиц доступна информация только о тех заявках, которые были поданы от имени данного контактного лица.

Рассмотрим один пример. Супруге заемщика звонит неизвестный. Первая фраза, которую она слышит в трубке: «А вы знаете такого-то человека (звучит имя кредитуемого)?». Затем следуют различные уточняющие вопросы о том, кем приходится заемщик человеку, ответившему на звонок. Если вы попали в аналогичную ситуацию, знайте: вас указали как контактное лицо в кредитном договоре. Чем это вам может грозить? Это что значит? Контактное лицо ожидает какая-то ответственность перед банком и законом в целом? Давайте разбираться.

Выводы

Вот основные тезисы, которые вы должны уяснить из данной статьи:

  • Если вы не подписывались под определенными правилами, то вы никому ничего не должны. Даже если будут давить на жалость и чувство стыда. Это хитрая психологическая манипуляция. А поскольку родственники часто не умеют адекватно взвешивать ситуацию, то это приводит к успешности данной манипуляции при всей ее простоте.
  • Если вам слишком часто звонят по домашнему телефону, то можно просто позвонить в Роскомнадзор. Также можно вообще отключить домашнюю телефонную линию. Если же в качестве контактного телефона был указан мобильный номер, то никто не мешает занести звонящего в черный список. Благо, современные смартфоны это умеют делать. Если же нет — можно также написать жалобу в Роскомнадзор.

Запомните, ответственность контактного лица перед банком стремится к нулю. И волноваться нет никакого смысла.

Контактное лицо
Контактное лицо

человек, имевший контакт с выделителем возбудителя или с контаминированным материалом. В связи с возможностью заболевания и как потенциальный источник инфекции подлежит наблюдению и обследованию, в т. ч. микробиол. методами. При ООИ К. л. изолируют.

Смотреть что такое «Контактное лицо» в других словарях:

Китайская Национальная Нефтегазовая корпорация
— (CNPC) Китайская Национальная Нефтегазовая корпорация это одна из крупнейших нефтегазовых компаний мира Китайская Национальная Нефтегазовая корпорация занимается добычей нефти и газа, нефтехимическим производством, продажей нефтепродуктов,… … Энциклопедия инвестора

контактный (вторичный) случай
— контактное лицо контакт инфекционного заболевания Лицо, контактировавшее с источником инфекции. См. также Acquaintance network (группа лиц, контактировавших с источником возбудителя инфекции). [Англо русский глоссарий основных терминов по… … Справочник технического переводчика

Джунгарский Алатау
— Содержание 1 Административная принадлежность 2 География 3 Климат 4 Административные препятствия 4.1 Регистрация … Энциклопедия туриста

Логотип «Из рук в руки» Tип Газета объявлений классифицированных по категориям Основана … Википедия

ГОСТ Р ИСО/МЭК 19762-1-2011: Информационные технологии. Технологии автоматической идентификации и сбора данных (АИСД). Гармонизированный словарь. Часть 1. Общие термины в области АИСД
— Терминология ГОСТ Р ИСО/МЭК 19762 1 2011: Информационные технологии. Технологии автоматической идентификации и сбора данных (АИСД). Гармонизированный словарь. Часть 1. Общие термины в области АИСД оригинал документа: Accredited Standards… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

Файл:Osimira frf2006.JPG OSIMIRA Годы 2002 настоящее время Страна … Википедия

Или КЛ двубуквенная аббревиатура, имеющая несколько значений. Кл Кулон Кл письмо апостола Павла Колоссянам КЛ Касперского лаборатория кл. кладбище КЛ, кл кабельная линия, кабельные линии к. л. какой либо … Википедия

Osimira Файл:Osimira frf2006.JPG Osimira Годы 2002 настоящее время Страна … Википедия

OSIMIRA Файл:Osimira frf2006.JPG OSIMIRA Годы 2002 настоящее время Страна … Википедия

Тип Частная компания … Википедия

Книги

  • Директор информационной службы № 05/2012 , Открытые системы. Директор информационной службы (CIO. ru) – журнал для менеджеров, отвечающих за идеологию, стратегию и реализацию информационной поддержки бизнеса, руководителей ИТ-подразделений предприятий… электронная книга

  • Продажи VIP-клиентам, или Технология работы с корпоративными клиентами , Ефимова С.А.. Даже если ваша фирма брендовая, корпоративный клиент зачастую не знает, кто вы. Для него вы — белый лист. И от того, что вы на нем нарисуете, будет зависеть успех товара и компании. Вы должны…

Каждый, кто обращался в банк за кредитом или чьи знакомые обращались в банк за кредитом сталкивались с понятием контактного лица. Контактное лицо считается человеком, который знает и, может, по телефону подтвердить личность другого человека.

А подтвердить значит, что человек должен, скажем так, высказаться о репутации и надёжным ли человеком считается знакомый, друг или родственник. Контактное лицо в курсе семейного положения другого человека: женат или не женат, количество детей, где и кем работает друг, родственник и т.д.

admin
Оцените автора
( Пока оценок нет )
Добавить комментарий