Как выбрать брокера и открыть брокерский счет для торговли на фондовом рынке

Как открыть брокерский счет?

Большинство фирм позволяет вам создать учетную запись онлайн. Вам необходимо предоставить основную информацию, включая личные данные. В целом ряде фирм также будут спрашивать о финансовых возможностях клиента:

его собственном капитале;
статусе занятости;
какими активами он в настоящее время владеет и что определил в качестве своих инвестиционных целей.

Наличный счет – это тип брокерского счета, при котором инвестор должен полностью оплатить ценные бумаги. С наличным счетом вы не можете занимать деньги у своего брокера.
Маржинальный счет позволяет вашей брокерской фирме одалживать вам финансовые средства на приобретение ценных бумаг. Ценные бумаги, которые уже есть в вашем портфеле, служат залогом кредита. И, как и с любым другим кредитом, вы начисляете проценты, когда покупаете ценные бумаги на марже.
Ещё один тип счета – дискреционный счет. Этот тип, иногда называемый управляемым счетом, позволяет авторизованному брокеру совершать сделки от имени своего клиента.

Тарифы брокерского счета

Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:

разовая комиссия за открытие счета (многие брокеры перестали брать плату и открывают счета бесплатно);
комиссия биржи – процент от оборота за день;
ежемесячная комиссия за отсутствие операций по брокерскому счету (рекомендуется найти брокера, который не взимает такую плату или установил приемлемую комиссию);
плата за сделки купли-продажи тех или иных финансовых активов – определенный процент от дневного оборота;
депозитарная комиссия за хранение и учет приобретенных финансовых активов (около пары сотен рублей в месяц);
плата брокеру за пользование программным обеспечением для совершения сделок на бирже, а также за доступ к различным информационным и аналитическим сервисам.

В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.

Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.

Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.

Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.

Классификация брокерских счетов

Брокерские счета подразделяются относительно своих характеристик на несколько видов. Каждый инвестор должен подбирать тот, что будет максимально соответствовать его требованиям и возможностям.

По количеству владельцев

Относительно количества владельцев или пользователей брокерской компании можно открыть следующие типы брокерских счета:

индивидуальный;
совместный.

По способу сотрудничества и форме оплаты инвестора с брокером

В рамках сотрудничества с брокером счета разделяются на:

Классический. Используется для самостоятельного трейдинга частными лицами.
Доверительный. При таком типе договора клиент доверяет свои средства для управления сотрудникам брокера. При этом, как правило, в рамках соглашения заранее оговариваются риск — профиль и набор инструментария, которым могут апеллировать трейдеры компании.

По типам сделок и торговым возможностям

Относительно торговых характеристик и риск-профиля брокерские счета разделяются на:

Наличный. В этом варианте трейдер располагает только инвестиционными возможностями, доступными относительно размера его собственных средств без возможности использовать кредитного плеча.
Маржинальный. Большинство брокерских фирм позволяют своим клиентам открывать брокерские счета, которые предполагают использование кредитных средств. Как правило, возможность маржинальной торговли устанавливается для каждого актива относительно его ликвидности. Например, брокер скорее позволит использовать кредитные плечи для покупки акций Сбербанка или Газпрома, чем для бумаг Протека или Челябинского завода профилированного настила.
Пенсионный. Установлены ограниченные возможности. Зато такого рода брокерские счета позволяют экономить на налоговых издержках.

ИИС

Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) были введены в начале 2015 года. Такие инструменты в первую очередь придуманы для более широкого привлечения частных инвесторов на фондовый рынок.

Такой вариант брокерского договора позволяет клиентам брокера получать специальные вычеты.

Всего существует 2 типа ИИС. Информацию о каждом из них я предоставлю далее таблице:

ТИП А (с вычетом относительно взноса)	ТИП Б (с вычетом по прибыли)
Вычет формируется из годовых доходов, облагаемых по ставке 13%. К примеру, клиенту вернут 52 000 рублей за год, если его З/П превышает 400 тыс. рублей в год и он платит по ней налоги.	Вычет формируется относительно уплаченного НДФЛ с операций по ценным бумагам, проводимым на этом счету.

Однако у ИИС есть ряд ограничений и условий, которые относятся ко всем типам счетов:

Минимальный инвестиционный срок составляет 3 года. При досрочном закрытии все льготы аннулируются.
Сумма пополнения ограничена 1 млн. руб. в год.
Частичный вывод денег приводит к закрытию счета, потере льгот.
Открыть можно только один индивидуальный инвестиционный счет.
Вычет могут получить исключительно налоговые резиденты.

Тинькофф Инвестиции

Оценка на Google Play 4,5 (32,5 тысячи оценок), установок 1 000 000+

Количество клиентов: Тинькофф — безусловный лидер по числу активных клиентов, их больше 138 тысяч. почти 1,3 миллиона.

Доступные площадки: Московская биржа (ММВБ), Санкт-Петербургская биржа (СПБ), и для квалифицированных инвесторов американские биржи — NASDAQ и NYSE — и Лондонская биржа (LSE).

Приложение пытается балансировать между доступностью для начинающих инвесторов и широкими возможностями для трейдеров:

Биржевой стакан (это таблица, где собраны все заявки на продажу и покупку того или иного актива (акции, облигации и так далее). Трейдеры используют её, чтобы понять, куда двинется рынок в следующий момент, оценить спрос и предложение).
Маржинальная торговля (ещё один инструмент для трейдинга. Он позволяет взять в долг у брокера средства (или активы), чтобы торговать с большим размахом (так называемое кредитное плечо). Брокер, чтобы подстраховаться, берёт в залог собственные средства (или активы) трейдера и получает определённый процент за использование кредита. Если рынок идёт туда, куда ожидает трейдер, он получает большую прибыль, чем если бы использовал только собственные средства. Если рынок идёт в противоположную сторону, трейдер, соответственно, теряет больше. Маржинальная торговля во всём её многообразии — хороший пример того, почему большая часть трейдеров в конце концов теряют почти все деньги на бирже и почему спекуляция — плохая идея).
График со «свечами» (инструмент технического анализа для трейдера. Он показывает в виде графика движение цены актива на определённом отрезке времени. «Свечи» (или бары) могут быть красными и зелёными, красные показывают, что цена имеет тенденцию к падению, зелёные — к росту. Особо вовлечённые инвесторы ищут на графике знаки, особые фигуры, соотношения свечей разных цветов и занимаются прочим увлекательным гаданием по случайным цифрам).

Если пользователю некуда спешить, он может насладиться погружением в мир инвестиций: Тинькофф предлагает социальную сеть Пульс, обширную аналитику и торговые идеи, подробную информацию о финансовых показателях эмитентов и дивидендных доходностях акций, график выплаты купонов облигаций и многое другое.

Что можно купить в приложении

Клиент может купить валюту, российские и иностранные акции, корпоративные и государственные облигации (включая евробонды), ETF, БПИФ и структурные ноты. Также, с рядом условий, предоставляется доступ к IPO (первичное размещение акций).

Как открыть счёт

Открыть счёт можно через сайт, оставив заявку. Если у вас есть карта Тинькофф, пользоваться счётом можно сразу. Если нет, вам её привезёт курьер вместе со всеми необходимыми документами.

Какие комиссии

На тарифе комиссия за операции составит 0,3%, но платы за ведение счёта нет. Таким образом, четыре покупки в год обойдутся нашему инвестору в 300 ₽.

Тариф Трейдер снижает комиссию за операции до среднерыночных 0,05%, но появляются расходы на ведение счёта в месяцы совершения сделок — 290 ₽. Соответственно, годовые траты составят 1210 ₽. В обоих случаях в плату уже включена комиссия Московской биржи за сделки в размере 0,01%.

К косвенным расходам можно отнести стоимость обслуживания банковской карты Тинькофф, которая идёт в комплекте с брокерским счётом. Она составляет 99 ₽ в месяц (либо бесплатно при постоянном остатке в 30 000 ₽).

Скачать приложение можно по

На что еще обратить внимание?

Позволяет ли брокер покупать иностранную валюту на ИИС, можно ли покупать валюту дробными лотами, можно ли купить активы с СПБ биржевой площадки. Важный момент, который позволяет повысить доходность вложений − переводы полученные дивиденды и купоны на отдельный счет, и с него оформлять как отдельное пополнение индивидуального счета. Тогда можно вернуть больше налогов. Но, не все брокеры это позволяют.

Следующий момент, который требует внимания − открытие осуществляется через офис или можно оформить все онлайн. Некоторые брокеры позволяют закрыть ИИС только при физическом присутствии в офисе, и если вы живете в небольшом городе, нужно уточнить данный момент. Далее, не забываем ознакомиться с отзывами в сети, во-вторых, задавайте вопросы технической поддержке. Чтобы у вас не было белых пятен.

Рассмотрели особенности выбора компании для открытия ИИС, где лучше открыть сравнение брокеров, представлено далее. Это своего рода рейтинг

К сожалению самые топовые брокеры, которые начинали с данного направления не спешат идти на уступки клиентам с небольшим капиталом. Далее обратите внимание, что комиссия будет суммироваться брокера и биржи, чтобы был понятен суммарный объем нагрузки. Чаще всего выставлена высокая минимальная ежемесячная плата, и комиссионные издержки, к сожалению, они вылетели с рейтинга.

Например, БКС, видим комиссию 0,045%, не много, но у брокера есть фиксированная плата за депозитарий 177 рублей в месяц, и минимальная ежемесячная плата 177 рублей, но не менее 35,4 копеек в день сделки. У компании есть тариф старт, скидка предоставляется 50% на первый месяц использования. БКС позволяет покупать валюту, иностранные акции, дивиденды, купоны можно выводить на счет, но они не спасают. Возможно, крупные брокеры будут вносить изменения в тарифную сетку, остается только ждать.

ИИС в открытии − комиссия 0,067%, за депозитарий 175 рублей, при сделках, присутствует минимальная ежемесячная плата, она возникает, если на счете менее 50 тыс. рублей. Можно покупать иностранные активы, но дивиденды, купоны на банковский счет нельзя. Финам − классический брокер, минимальный порог входа 30 тыс. рублей, комиссия 0,045%, депозитарий и ежемесячная комиссия по 177 рублей. Дивиденды можно выводить, купоны нельзя.

Еще одна компания, которая предлагает менее выгодные условия, но количество открытых ИИС растет Тинькофф. Действует два тарифа, при торговле не сумму в месяц менее 70 тыс. рублей, тариф инвестор для вас, 0,3% комиссия. В Тинькоффе можно покупать иностранную валюту, сервис отличный, работает техническая поддержка, есть социальная сеть пульс.

Что такое брокерский счет

Для торговли на бирже инвестору необходим особый счет, с помощью которого совершаются финансовые операции. Дело в том, что прямого доступа к торгам у частного лица нет, для участия в них ему необходимо обратиться к посреднику. Ими и выступают брокеры – компании, имеющие лицензию от Центробанка РФ на осуществление данной деятельности. Это могут быть банки, коммерческие организации, финансовые компании и т.д.

В функции брокера входят:

регистрация клиентов (частных и юридических лиц) на бирже и открытие брокерских счетов;
прием и учет средств для пополнения;
оповещение о ходе торгов;
выполнение распоряжений о покупке или продаже ценных бумаг;
проведение расчетов по сделке;
документальное сопровождение брокерского счета.

Одновременно брокер является налоговым агентом, то есть он рассчитывает и оплачивает налоги на доход, полученный от сделок на бирже. То есть полностью сопровождает сделки на фондовом рынке. Для их осуществления необходимо распоряжение клиента, без него брокер не имеет права ничего делать со средствами на счете. Но и ответственность за исход операций полностью лежит на инвесторе, потому как тот сам решает, куда вложить деньги.

Таким образом, брокерский счет – это основной финансовый инструмент для участия в биржевых торгах через посредника. Клиент пополняет его на определенную сумму, затем дает своему брокеру распоряжение, куда потратить эти средства, и получает доход от продажи активов. Причем заработанная сумма зачисляется все на тот же брокерский счет.

Есть несколько видов инвестиционного счета:

Наличный. Это наиболее распространенный вариант счета, благодаря которому человек может совершать операции с ценными бумагами или валютой сразу после его открытия.
ИИС – индивидуальный счет для инвестиций, позволяющий получать налоговые льготы на полученную прибыль. Из-за возможности вернуть подоходный налог условия пользования им ограничены. Так, предельная сумма составляет 1 миллион рублей в год, минимальный срок действия 3 года, торговать можно только на российских биржах.
Маржинальный. Он позволяет не только осуществлять сделки, но и брать деньги в долг у брокера.
Опционный счет предназначен именно для торговли опционами. Это контракты, которые заключаются на совершение сделки в будущем за определенную стоимость. При этом покупатель может отказаться от приобретения, если цена его не устроит. Основная цель опциона – купить ценные бумаги на оговоренных ранее условиях, более выгодных, чем действуют в данный момент.

Сколько можно открыть брокерских счетов? Их количество ничем не ограничено, создавайте сколько вам нужно для эффективной работы на бирже.

Порядок проведения сделок

Каждой брокерской компанией разрабатываются и утверждаются собственные правила деятельности. Но все эти правила регулируются законодательно. Брокер совершает определённые сделки, основываясь на брокерский договор. Чтобы провести сделку, инвестор должен дать поручение брокерской компании.

Сейчас заявки на проведение сделок подаются, как правило, в электронном виде с помощью специальных программ. Программа устанавливается на компьютер, планшет или смартфон и сделки могут совершаться из любой точки мира. Также можно передавать поручение по телефону, соблюдая определённые условия.

Процедура совершения сделки состоит из нескольких этапов:

инвестором подаётся, а брокерской компанией принимается заявка на совершение сделки. Брокер должен быть уверен, что поручение даёт инвестор, для чего выполняется процедура идентификации. Используется специальная кодовая таблица, в которой инвестор указывает свои реквизиты, вид и количество покупаемых или продающихся активов, назначает цену и срок выполнения сделки;
брокерская компания проверяет, достаточно ли средств на брокерском счёте клиента для осуществления операции, выплаты комиссионных брокеру и банку;
средства/ценные бумаги блокируются для совершения сделки;
брокерская компания заключает сделку и проводит расчёты по ней;
подготавливается и предоставляется отчёт инвестору о проведённой операции.

После успешно проведённой операции можно вывести денежные средства (полученный доход) с БС. Информацию о состоянии БС инвестор может узнать из:

Мобильного приложения.
Личного кабинета на сайте брокерской компании.
Брокерского отчёта, который высылает брокер на электронную почту инвестора каждый месяц или после осуществления операции.

Свойства брокерского счета

Клиент может открывать любое количество стандартных счетов у различных компаний
Российский брокерский счет можно открыть четырьмя способами: в офисе компании, выслав документы по почте, онлайн по форме на сайте брокера, онлайн через портал госуслуг. У зарубежного брокера 99% случаев приходится на третий вариант
Брокер является налоговым агентом и самостоятельно взимает налог с прибыли. Для российских резидентов он составляет 13%, для нерезидентов 30%. Может взиматься в конце года или при выводе суммы на банковский счет
Для обычного брокерского счета сумма вклада неограничена. Для инвестиционного счета ограничения есть: налоговый вычет на взнос можно получить с суммы не более 400 000 рублей в год
Счета являются бессрочными
Компания может давать доступ не только на российские, но и международные биржи. В последнем случае для доступа через российского брокера нужен статус квалифицированного инвестора, но можно и прямо открыть зарубежный брокерский счет без этого статуса
Брокерские счета также позволяют работать на внебиржевом рынке — очень рискованном сегменте ценных бумаг мелких компаний с низкой ликвидностью
В отличие от банковского счета, брокерский предполагает хранение как денежных средств, так и ценных бумаг в рамках счета депо. Бумаги находятся в депозитарии, который в российском варианте часто есть у того же брокера
Счет брокера может поддерживать разные валюты: рубли, доллары, евро. Например, пополнив счет Interactive Brokers в рублях, можно сконвертировать их в доллары на валютном рынке и начать формировать свой портфель на биржах США
Некоторые дилеры (например, компания Альпари) также предлагают открытие счетов для спекуляций валютой. В последнее время они лишились лицензии от ЦБ
У стандартного брокерского аккаунта нет ограничений на вывод средств. Инвестиционный счет предполагает заморозку внесенной суммы не менее, чем на три года — нарушение этого условия ведет к потере налоговых льгот и возврату уже полученных
Любой брокер взимает комиссии за сделку и поэтому заинтересован в количестве операций клиента на счете. Российские компании нередко побуждают клиента к активным действиям
Перечисление средств от ценных бумаг (дивидендов, купонов, номинала погашенной облигации) на аккаунт брокера может занимать некоторое время, прописанное в законодательстве
Брокерские счета часто предусматривают двухуровневую защиту: кроме стандартного логина и пароля, запрашивается подтверждающий код по СМС. Вывод средств как правило разрешен только на банковский счет, с которого вводились деньги
У российских брокеров нет страхования средств. У зарубежных как правило есть. Но не следует путать: страхование касается только случая банкротства компании, а не ваших действий с ценными бумагами. Тут убыток полностью ложится на вас
Брокеры как финансовые структуры гораздо стабильнее банков, которые в России последние годы банкротились десятками. Их счета регулируется ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ (последняя редакция от 26.07.2019) «О рынке ценных бумаг»
Количество брокерских счетов в России на данный момент составляет примерно 2.5 млн., около трети приходится на индивидуальные инвестиционные счета. Т.е. счета составляют около 2% от населения страны

Мой Брокер. Мир Инвестиций (БКС)

Оценка на Google Play 2,4 (5,9 тысячи оценок), установок 500 000+

Количество клиентов: почти 34 тысячи активных (почти 440 тысяч открытых счетов)

Доступные площадки: ММВБ, СПБ и — для квалифицированных инвесторов — NYSE, NASDAQ.

Пассивным инвесторам предлагаются инвестидеи для сбора портфеля, фундаментальных приложение заманивает изобильными рекомендациями ведущих биржеводов и обширной информацией по эмитентам. Для всех сразу есть график купонных выплат облигаций и сводки дивидендной доходности акций. Трейдеры могут пользоваться стоп-лоссами, тейк-профитами, графиками и лимитными заявками. Есть стакан сделок.

Не так давно БКС запустили коллаборацию с приложением Яндекс.Деньги, предоставив их пользователям возможность открывать и пополнять брокерский счёт.

Что можно купить в приложении

В приложении доступны российские и иностранные акции, облигации и евробонды, БПИФ и ETF, биржевые ноты, фьючерсы и валюта.

Как открыть счёт

Сделать это можно через сайт или мобильное приложение, используя учётную запись Госуслуг или фото паспорта. ИИС открывается одновременно с брокерским счётом.

Если у вас есть идентифицированный или именной кошелёк в Яндекс.Деньгах, вы можете открыть брокерский счёт из соответствующего приложения.

Какие комиссии

БКС последовали примеру Тинькофф и разделили на дорогие/простые и недорогие/сложные. С Инвестором расходы составят 0,3% от операций и 99 ₽ в месяцы сделок, суммарно за год — 696 ₽ (уже с учётом комиссии Мосбиржи). Депозитарная плата на новых тарифах не взимается.

С тарифом Трейдер комиссия за операции будет 0,05%, а абонентская плата — 199 ₽, суммарно за год — 846 ₽ (вместе с комиссией биржи).

Шумит народная волна о более широком выборе старых тарифов (среди них популярен БКС Старт), но на сайте информацию вы не найдёте. Можно через техподдержку попросить на документ с полной тарифной линейкой. К Старту можно подключиться, если вы впервые открываете счёт в БКС.

БКС Старт предлагает 0,0354% от оборота (0,0454%, если учитывать комиссию Мосбиржи) и взимает депозитарную комиссию 177 ₽ в месяцы совершения сделок. В «активные» месяцы придётся заплатить также абонентскую плату за обслуживание, которая включит в себя и плату за операции — её минимальный размер составляет 354 ₽ (в нашем примере комиссия от покупки активов на 25 000 ₽ составит 11,35 ₽, но брокер всё равно возьмёт абонентскую плату в полном объёме). Таким образом, суммарные расходы для годового оборота в 100 000 ₽ составят 2124 ₽. Это, безусловно, значительно дороже, чем для других тарифов, но ситуация изменится, если у инвестора будет активная внутридневная торговля и больший оборот. Резюмируем: если у вас маленькие обороты, вам подойдут новые тарифы БКС. Если интенсивная торговля — старые.

Скачать приложение можно по

Плюсы и минусы открытия счета брокера

Размер заработка не ограничен. Опытные инвесторы способны получать огромные прибыли от игры на бирже. В сравнении с привычными способами инвестирования (тем же банковским вкладом) доходность куда выше.
Открывается возможность приобрести акции известных компаний с хорошими перспективами. Например, Сбербанка, Google, Amazon, X5 Retail Group или Лукойл. Можно зарабатывать на изменении их курса или получать дивиденды.
Высокая защищенность от взлома. Даже если брокерский счет взломают (что вряд ли), вывести средства злоумышленники не смогут, потому как к нему привязан персональной банковский счет клиента.
Если сомневаетесь в собственных возможностях заработка на бирже, можно воспользоваться услугами трейдера за определенное вознаграждение от сделки. При доверительном управлении все операции за клиента совершает профессиональный игрок, но риски владелец счета полностью берет на себя.

Чтобы заработать с помощью брокерского счета, необходимо обладать определенными знаниями и внимательно следить за изменениями на бирже. Перед приобретением ценных бумаг обязательно оценивается перспективность компании, ее финансовая отчетность, ситуация на рынке и в мире.
Повышение компетенций инвестора доступно в брокерской компании, но обычно обучение платное даже для собственных клиентов.
Есть риск потерять не только ожидаемую прибыль, но и вложенные средства. Они никак не застрахованы в отличие от депозитов.
За совершение сделок брокер берет свою комиссию. Может взиматься ежемесячная абонентская плата, процент от оборота в сутки, комиссия за использование специального программного обеспечения и т.д. Обязательно ознакомьтесь с предоставляемыми тарифами перед открытием брокерского счета и выберите оптимальный пакет опций.
Существует опасность попасть в лапы мошенников, особенно если вы обращаетесь с малоизвестную брокерскую компанию.

У брокера могут отозвать лицензию, такое возможно даже в отношении крупной компании. Однако все записи о совершенных сделках и состоянии брокерских счетов содержатся в специальном депозитарии. В случае чего вы сможете просто перевести свои активы в другую компанию. Проблемы могут возникнуть только, если брокер работал с серьезными нарушениями. Чтобы доказать свое право на содержимое счета, придется обращаться в суд.

Брокерские счета – это необходимость, если вы решите заработать на финансовой бирже. Без них получить доступ к ценным бумагам попросту невозможно. Они открывают широкие горизонты для инвестирования и получения дохода. Конечно, есть и риски, о которых следует узнать заранее и продумать стратегию дальнейших вложений.

Каким брокером пользуетесь вы или доверились бы в будущем?
Сбербанк 45.45%

Тинькофф Банк 36.36%

Финам 0%

БКС 0%

ВТБ 0%

Банк Открытие 9.09%

Альфа Капитал 0%

Альфа Банк 0%

Промсвязьбанк 0%

Узнать результат 9.09%

Проголосовало: 11

Выбор по финансовым инструментам

В российских законах нет четкого определения, куда вкладывать деньги на ИИС. Брокеры самостоятельно решают к каким торговым площадкам и инструментам предоставить доступ владельцам инвестиционных счетов. Выбирая, где лучше открыть индивидуальный инвестиционный счет, следует определиться, разрешает ли брокер сделки с планируемыми финансовыми инструментами.

Запрещено инвестировать средства ИИС:

в иностранные ценные бумаги, кроме сделок на российских торговых площадках;
в обязательства по договорам на рынке Forex;
в «народные» облигации – ОФЗ-н.

В соответствии с указанными ограничениями брокеры открывают доступ к следующим торговым системам:

основной (фондовый) рынок Московской биржи (МБ);
срочный рынок МБ;
валютная секция МБ;
фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи;
срочный рынок Санкт-Петербургской биржи.

Торговля акциями, облигациями российских эмитентов, паями ПИФов – осуществляется на основной торговой площадке Московской биржи. Доступ к торговой системе предоставляется всеми брокерами без исключений.

Кроме указанных ценных бумаг, на фондовом рынке МБ обращаются еврооблигации, ETF, фьючерсные расписки, ипотечные сертификаты участия (ИСУ), акции и облигации иностранных эмитентов. Некоторые из этих инструментов торгуются в иностранной валюте. Конвертацию средств предоставляют не все брокеры.

Если на ИИС отсутствует возможность перевести рубли в евро, доллары, вложить деньги в валютные ценные бумаги не получится. Из брокеров ТОП-10 приобрести инструменты в валюте нельзя в Промсвязьбанке, Газпромбанке.

Срочная секция МБ – это торговля производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами). Практически все ведущие брокеры открывают доступ к срочному рынку владельцам ИИС. Исключение – Газпромбанк. По срочным валютным инструментам действуют те же ограничения, что и на фондовом рынке.

Валютная торговая площадка Московской биржи позволяет вкладывать средства в иностранную валюту. Возможность совершать сделки на рынке есть не у всех профучастников. Так, Сбербанк открыл доступ к валютной секции только в 2018 году. Владельцам счетов, оформленных раньше апреля-мая, следует, обратиться в отделения банка для подключения к торговой системе. Недоступен трейдинг на валютной площадке в Промсвязьбанке, Газпромбанке.

Санкт-Петербургская биржа интересна инвесторам, желающим вкладывать средства в ценные бумаги зарубежных корпораций. Однако торговля на этой организованной площадке доступна лишь у немногих брокеров. Из крупных компаний трейдинг на Санкт-Петербургской бирже открыт в Финам, БКС, КИТ-Финанс, ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент.

Что касается управляющих компаний, то профучастники формируют стратегии инвестиций, которым следуют при управлении средствами. Владельцы инвестиционных счетов выбирают направление вложений из предложенных при заключении договора.