Как выбрать кредитное плечо?
Обычно кредитное плечо выбирают сразу при регистрации торгового счета. Поэтому перед многими начинающими трейдерами встает вопрос: как правильно выбрать кредитное плечо на Форекс?
Для начала необходимо определиться с характером ведения торговли, продолжительностью открытых сделок и суммой денежных средств на депозите.
Выбирая краткосрочный характер торговли, размер прибыли будет зависеть от количества прибыльных пунктов, которые трейдер сможет провести за небольшой промежуток времени. То есть биржевый спекулянт, получая кредитное плечо 1:500, может за один пункт получить до 1 доллара, имея при этом на счету всего 30 долларов
При скальпинге важно помнить, что при таком кредитном рычаге убыточная сделка может закрыться всего в несколько пунктов
Используя торговую стратегию долгосрочного принципа ведения торговли трейдер должен учитывать значительные колебания валютного курса. Даже, если тренд не меняет своего направления и достаточно финансовых средств на депозите, то кредитное плечо лучше выбирать не более 1:50, 1:100.
В случаях, когда имея небольшую сумму на счету, трейдер не гонится за прибылью, то ему правильнее будет открыть плечо не более 1:100. При таких условиях прибыль будет небольшая, но появится возможность для более длительного изучения принципов торговли, выработки своей стратегии, либо практики уже проверенной торговой системы.
Чтобы понять зависимость размера депозита от выдаваемого брокером залога для торговли, начинающему игроку на международном рынке Форекс лучше тренироваться на демо счете. Здесь новичку дается возможность торговать по всем реальным принципам и правилам Форекс, при этом, не теряя собственные деньги. Например, если на счету сумма равна 1000 долларам, а кредитное плечо 1:100, то при заключении сделки на 1 лот и изменении курса на 50 пунктов трейдер может получить прибыль до 500 долларов, либо убыток на такую же сумму. Именно поэтому, подобрав для себя наиболее приемлемый вариант соотношения размера депозита и кредитного плеча на учебном счете, трейдер может открывать реальный счет, чтобы не рисковать своими деньгами.
Наименее рискованные игроки на рынке Форекс всегда выбирают небольшое залоговое плечо, потому как знают, насколько движение рынка иногда становится непредсказуемыми неконтролируемым. Но даже в таких ситуациях они остаются спокойными за свои финансовые средства, ведь соотношение залога и реальной суммы позволяют выдержать колебания курса на десятки, а порой и сотни пунктов.
Только профессиональные игроки утверждают, что кредитное плечо – это не большие риски, а огромные возможности. Чувствуя движения рынка и с точностью анализируя полученные данные, такие трейдеры действительно зарабатывают внушительные суммы. Но таких профессионалов на Форекс очень мало.
Выводы:
- Открывая небольшой депозит лучше выбирать кредитное плечо не больше соотношения 1:100
- Кредитное плечо оказывает влияние только на размер предоставляемого залога, соответственно на максимальный размер заключаемой сделки
- Не следует использовать в торговле не более 10-15% от размера депозита
- Для начинающих трейдеров необходимо сначала практиковаться на учебном торговом счете.
Самым наилучшим соотношением кредитного рычага является пропорция 1:1. Но этот вариант подходит для владельцев депозитов в несколько десятков тысяч американских долларов. Трейдеры, торгующие на таких условиях, не боятся никаких перепадов валютных курсов. Только непредвиденные глобальные финансовые катастрофы, вроде дефолтов могут повредить состоянию счета.
Какие риски возможны в трейдинге с применением кредитного плеча?
Хотим сразу отметить, что чем больше используемая величина кредитного плеча, тем больше Вы рискуете. И это понятно, ведь чем больше сумма, находящаяся в обороте, тем выше допустимый риск, не зависящий от принятого Вами решения.
Следовательно, трейдер работая с кредитным плечом, должен знать такие моменты как:
Большой доход без отсутствия риска невозможен.
Выбор большой величины кредитного плеча, обычно приводит к конкуренции с профессиональными участниками, торгующими на бирже Форекс. А такая конкуренция не для начинающего трейдера.
В случае четко продуманных стратегических действий, кредитное плечо, дает довольно хороший результат в трейдинге.
С увеличением размера для кредитного плеча, увеличивается и уровень риска, при ведении торговых операций.
Опыт, полученный с годами от торговли на бирже Форекс, является фундаментальным фактором, от которого зависит дальнейший выбор величины кредитного плеча.
Из определения, кредитное плечо представляет некое соотношение между 2-х показателей:
- 1 — сумма залога,
- 2 — получаемый заёмный капитал, непосредственно под эту же сумму залога.
Также, кредитное плечо, или его сумма, — подобна сумме маржи.
К примеру, маржа составляет 10 процентов, это соответствует кредитному плечу 1:10 (говорят: кредитное плечо 1 к 10). Это означает, что трейдеру предоставляется для торговли сумма, которая в 10 раз больше, чем его вложенный на счет депозит.
Кредитное плечо, и его размер, предоставленный брокерской компанией, где Вами был открыт счет, это всего лишь предел того, какая сумма денег будет зарегистрирована на Вашем счету под маржу.
Для чего необходимо кредитное плечо на Форекс?
Торговли на Форекс, суммами, во много раз превышающими размер собственного капитала трейдера.
И соответственно, увеличение дохода от трейдинга при использовании кредитного плеча.
Кроме того, на сегодняшний день, плата за использование ДЦ кредитного плеча не берется. Контроль над рисками осуществляется следующим образом: когда во время торговли выявляется убыток и сумма остатка личных средств, находящихся на депозите, понижается до критического уровня, а это менее 10 процентов от займа, тогда брокерская компания закрывает данную сделку самостоятельно.
Благодаря такому подходу, трейдер не потеряет сумму, больше чем его собственные средства, лежащие на его депозите.
Вы спросите: — какой же тогда доход получает брокерская компания, от предоставления услуг по кредитному обеспечению?
Действительно, за кредитное плечо, трейдер не платит и это является еще одним положительным моментов в трейдинге. В свою очередь брокерская компания, ни при каких обстоятельствах не рискует, потому что кредит (входящий в кредитное плечо), предоставляемый ей, используется во время открытия позиции, а при закрытии, незамедлительно возвращается обратно.
- Брокерская компания, закрывает доступ к некоторому % от суммы кредитного плеча, которая находится на депозите трейдера, сразу после открытия им торговой позиции.
- К тому же, трейдер не имеет возможности обналичить предоставленную ему сумму кредитного плеча, так как она может использоваться только для торговых операций.
Самой же брокерской компании, выгодно когда трейдер совершает много торговых операций, так как они получают определенный процент комиссионного вознаграждения.
Необходимые действия трейдера, использующего кредитное плечо в торговле
Главное, это не торговать денежными средствами, потеря которых станет критичной. Умеренная торговля, с использованием маленького или среднего кредитного плеча, достаточно гибка и делает возможным использование большего ордера stop-loss. Такая торговля сводит к нулю высокий риск при заключении сделки.
При использовании безразмерно большого кредитного плеча, появляется РИСК потери всего депозита, в минимально короткий срок.
Плюсы и минусы кредитного плеча
ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:
1998 год. FCA, НАУФОР. ВОЗВРАЩАЕМ 20% ОТ ТОРГОВЛИ | обзор / отзывы
2007 год. FinaCom. КЕШБЭК ДО 14$ С ЛОТА! | обзор / отзывы
2007 год. 260 представительств.
STARTUP БОНУС $1500 | обзор / отзывы
1997 год. Нацбанк РБ. НЕ ДЛЯ РФ! ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор / отзывы
2007 год. Financial Commission. ФОРЕКС / ОПЦИОНЫ ОТ 1$ | обзор / отзывы
А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:
Самые выгодные условия!
ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы
Инновационные платформы 2020.
3000$ К ДЕПОЗИТУ | обзор / отзывы
Плюсы и минусы кредитного плеча
Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.
Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы – это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.
Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.
Если у вас на счёте большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).
А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже всё зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом всё-таки надёжнее.
Новички нередко задают банальный вопрос: “Как изменить кредитное плечо”? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счёт сразу открывается с определённым плечом, которое всегда одно и то же.
Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объёма позиции: если при тех же средствах на счёте мы открываемся большим объёмом — задействуем большее плечо.
Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.
Какая взаимосвязь между маржинальной торговлей и кредитным плечом?
Все финансовые объемы и инструменты торговли, могут использоваться в роли таких активов.
Маржинальной торговле характерны следующие особенности:
- Для предоставления кредита здесь не придется проходить стадии начального согласования и соответствующее оформление заявки.
- В само кредитное плечо входят денежные средства, и другие виды активов, размещенные на необходимых счетах.
- В кредитный пакет входят те активы, с которыми будут проводиться маржинальные сделки.
- На протяжении всей торговой сессии, кредиты выдаются бесплатно.
- Если кредитное плечо берется на срок более чем 1 день, то в этом случае взимается комиссионный процент от суммы данного кредита.
Что касается кредитного плеча, тут надо руководствоваться требованиями своей торговой системы и тем объемом депозита, с которым Вы будете торговать.
Помните, — чем больше величина кредитного плеча, тем в итоге больший «диапазон манёвра» мы сможем развить. Поэтому мы не рекомендуем, не при каких обстоятельствах, использовать максимальное кредитное плечо.
Также, кредитное плечо и маржинальная торговля взаимосвязаны между собой. В маржинальной торговле, также имеет место разница между личными средствами и средствами, находящимися в обороте, как и в случае использования кредитного плеча.
Кроме того, будет полезным, изучение своих торговых правил, историй будущих сделок, графиков цены, также можно прикинуть, где Вы будете открыть или закрыть свои позиции. Переосмыслите то, как часто Вы совершаете ошибки, проанализируйте какой суммой Вы можете рисковать в одной сделке. Чтобы быть уверенным в своей будущей прибыли, постоянно ТЕСТИРУЙТЕ СВОЮ СИСТЕМУ торговых правил.
Тестируя собственную систему торговли и персональный набор правил, Вы регулярно наберетесь опыта, что позволяет Вам в дальнейшей торговле, использовать кредитное плечо, или же не применять плечо вовсе, совершая как можно меньше ошибок.
Рекомендуем: О маржинальной торговле и ее принципах
Запомните, что ошибки совершает каждый трейдер, тем самым в какой-то степени совершенствуясь, главное чтобы эти ошибки не вошли в торговую систему. Изучайте их на торговых графиках, выявляйте причины их возникновения, возможно, это даст опыт, чтобы в дальнейшем доработать правила торговли. Хочу в свою очередь заметить, что самая устойчивая система правил, это простая в использовании система. В противном случае, может получиться «подгонка» под график цены.
Универсальная стратегия с использованием кредитного плеча
Есть такое понятие как «универсальная» торговая система, или стратегия которая почти одинаково подходит для всех инструментов и рынков. Пример плохой системы, может включать в основу много стандартных индикаторов технического анализа. Такую систему с легкостью можно подогнать под определенную часть истории на графике, настраивая параметры индикаторов под нее. Работая с такой торговой системой, с использованием кредитного плеча, Вы сильно рискуете опустошить свой торговый счет.
На начальном этапе обучения на Форекс, главное усвоить то, что самая лучшая стратегия для новичка, это правильный расчет размера позиций, позволяющий не растерять весь Ваш счет, при нескольких подряд убыточных сделках. Менять кредитное плечо и торгуемые позиции, не следует слишком часто, это необходимо делать в том случае, если Ваш счет сильно вырос или 1 раз в какой то определенный временный интервал, к примеру, в месяц или квартал.
ТОП БРОКЕРОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ
*БО. Не требуется верификация! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С 10$
*БО. Выплаты до 218% за сделку! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ С 10 $
ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»
2007 год. FinaCom. КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ ТРЕЙДЕРОВ | обзор/отзывы
1998 год. FCA, НАУФОР. | +20% ПО КЕШБЭКУ | обзор/отзывы
2007 год. БОНУС $1500 НА СЧЕТ. |
STARTUP BONUS $1500 | обзор/отзывы
2007 год. The FC. ФОРЕКС / ЦИФРОВЫЕ КОНТРАКТЫ ОТ 1$ | обзор / отзывы
Кредитное плечо – какой размер выбрать?
Советы новичку
Когда новичок вступает в ряды трейдеров, необходимо правильно выбрать кедитное плечо. Так как «зеленому торговцу» еще не известны все таинства успешного процесса, ошибки ему будут свойственны.
Новенькие трейдеры, во избежание плачевной ситуации используйте минимальный заем от брокера!
Вы должны научиться управлять собственными средствами, тогда размер кредита не повлияет на реальный счет. Процент риска не должен превышать 2. И величина депозита не имеет при этом значения.
Предположим, что на счету лежит 1000 долларов и вы решились открыть сделки со стоп-лоссами в 10 пунктов. Таким образом, кредитное плечо должно быть 10:1, но не в коем случае не 100:1.
Почему, спросите вы? А потому что если цена будет направляться совсем не в нужную для вас сторону и произойдет потеря 10 пунктов, со счета спишется лишь 10 долларов. А если заем будет 100:1, то сделав одно неправильное решение, вы потеряете уже 100 долларов. Есть разница?
Кто заработал эти 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца?
На бирже деньги не исчезают: потери одних равны заработку других (за минусом биржевых комиссионных). Кто эти величайшие инвесторы, лично я не знаю и знать ни хочу. Их обычно скромно называют «крупными игроками на рынке». Наша с вами задача работать по тому же самому тренду, по которому открывают сделки ОНИ, соблюдая свой мани-менеджмент.
Кстати, вы где-нибудь читали о том, что кто-то заработал 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца? Уверен, что нет. Ни Блумберг не пишет, ни Рейтер, ни остальные серьёзные СМИ с самой быстрой, точной и достоверной информацией о рынке криптовалют. Это тоже подмена понятий.
Для чего нужно большое кредитное плечо?
- У вас всегда есть больше свободных средств, что позволяет на вашем текущем счете подключать новую торговую систему.
- При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы как с разными постоянными, так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может сложиться такая ситуация, при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
- В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.
Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент или торговая система будет снижать риски по всему портфелю. Ведь пока ордер по одному инструменту находится в просадке, другой ордер выходит в прибыль. Конечно, для этого необходимо уметь грамотно диверсифицировать риски по портфелю. Таким образом, чем больше кредитное плечо, тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.
С институциональной точки зрения, высокие уровни кредитного плеча существуют только на валютном рынке. В связи с этим, участники других финансовых рынков поройвстречают их «в штыки», ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка, большие размеры кредитного плеча уйдут из арсенала торговых условий Форекс-брокеров. При этом, к примеру, кипрская юрисдикция разрешает использование максимального кредитного плеча 1:500. И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!
Сущность кредитного плеча и лота на Форексе
Мне понадобилось несколько месяцев, чтобы окончательно разобраться в сущности кредитного плеча и понять, для чего оно нужно, хотя ничего сложного-то и нет. Для начала выявим причину его появления на рынке.
Допустим, в моём кармане лежит 60 рублей. Доллар на бирже стоит как раз столько. Могу ли я прийти в офис брокера (или положить деньги на электронный счёт через терминал mt4), купить себе американский доллар и ждать повышения его стоимости (сейчас тем более рынок то вверх идёт, то вниз – самое время собирать сливки)?
Нет. Потому что брокеры по одному доллару никому продавать американские деньги не будут. С акциями то же самое – никто не продаёт по одной ценной бумаге Газпрома или Сбербанка, приобрести можно только «пакеты».
Из книги вы узнаете, как устроен мир прибыльного инвестирования
Скачать книгу
Валюта или любой иной финансовый инструмент покупается в определённом количестве (объёме). Минимальный объём сделки на валютной бирже – 1 000 единиц, то есть 1 000 иен, франков, фунтов, рублей и т. п.
Что такое лот в Форексе? Это как раз и есть объём позиции.
Один лот (он же целый лот) – это 100 000 единиц валюты, соответственно, минимальный – 0,01. Вы читали «Обзор основных функций торгового терминала МетаТрейдер»? Если нет – прочитайте. Там мы как раз вели разговор об открытии сделок минимальным лотом на демо-счёте Альпари.
Кстати, в обзоре брокера Альпари я отмечал ограничения объёма сделки на разных счетах – тоже не помешает учесть в процессе торговли. Обычно максимальный лот не ограничен, трейдерам никто не запрещает открываться на колоссальные суммы денег. Но есть исключения.
Важный момент. Откройте терминал и посмотрите на его “жёсткий правый край”, где показывается цена финансового инструмента.
Вернёмся к кредитному плечу. Мы выяснили, что минимальный объём – тысяча единиц валюты. Далее разберёмся в дебрях с помощью Японии. Один российский рубль стоит 2 японские иены, одна иена – 0,5 рубля. Если у меня в кармане 500 рублей, я могу себе позволить тысячу иен (0,01 лота) – минимальный объём набран, брокер исполняет мой торговый приказ (комиссии со спредами не считаем).
При каком условии я останусь совершенно без денег? Если иена опустится в цене до 0 рублей. Такое вряд ли произойдёт, хотя, всякое возможно. Если же иена подорожает на 1 рубль, и цена её составит 1,5 рубля, я получу прибыль в размере 1 000 рублей.
Это пример торговли без кредитного плеча совершенно, иными словами, соотношение суммы средств и общей стоимости купленных активов – 1:1. Рассмотрим теперь вариант с плечом 1:10.
Если плечо 1:10, я могу позволить себе купить в десять раз больше валют, чем покупал ранее. Баланс моего счёта как будто бы увеличивается с 500 рублей до 5 000. Сколько теперь иен я имею возможность приобрести? Ровно 10 000 (открытие позиции объёмом 0,1 лота).
В каком случае я потеряю весь капитал? Смотрите, денег-то у меня больше не стало: как было 500 рублей, так и осталось. Но валюты куплено в десять раз больше. Следовательно, я лишусь своих 500 рублей, если иена подешевеет на сумму в десять раз меньшую, чем в первом случае.
При торговле без плеча иена должна была подешеветь на 50 копеек (опуститься до абсолютного нуля), что привело бы меня к полной потере средств. Теперь, если она потеряет в стоимости всего лишь 5 копеек, я уже вылечу с рынка. Ибо умножим 10 000 купленных иен на 0,05 рубля, получим 500 – сумма депозита.
При подорожании иены на один рубль, я получу 10 000 рублей прибыли, в отличие от 1 000 при торговле без плеча. Как видите, растёт риск, но повышается и потенциальная прибыль.
Да, кстати, есть калькуляторы лотов — вещь интересная, но мы поговорим о них в статье “Расчёты на рынке Форекс”, где вы получите в распоряжение формулы для самых разных математических операций с деньгами. Поначалу надо уметь определять лот и плюсы/минусы выбранного объёма самостоятельно, понимать закономерности, а далее уже идти к автоматизации расчётов.
Какое кредитное плечо выбрать новичку?
Размер, используемого плеча зависит от самого трейдера, стратегии его торговли и агрессивности поведения на рынке.
Для начинающих рекомендуется использование небольших размеров плеч (до 1:100, но лучше 1:50), что вполне достаточно для торговли по двум и более валютным парам в краткосрочной перспективе. Более важным, чем величина кредитного плеча, является величина используемого лота (ее можно выставлять вручную). Для начинающих лучше всего использовать 0,01 – минимальный лот, чтоб разработать стратегию, привыкнуть к ней, научиться контролировать эмоции и освоения тонкостей работы.
Профессионалы рекомендуют обкатать выбранные параметры и стратегию торговли на демо или центовом счете, а потом переходить на более серьезный.
После того, как есть некоторая база реально осуществленных сделок, которые должным образом запечатлены скринами и проанализированы, нужно проанализировать полученный результат. При торговле в ноль или минус, не имеет смысла увеличивать лот или плечо, поскольку депозит сольется быстрыми темпами (значит нужно выбрать другую стратегию). При работе в плюс возможны варианты.
Какое выбрать кредитное плечо Форекс зависит только от вас. При установлении максимальной величины плеча, никто не заставляет использовать его по полной или устанавливать максимальные лоты. Его предельное значение позволяет снизить маржинальные требования, не обязывая использовать по полной возможности плеча или увеличивать лот до верхнего значения.
В этом и заключается ловушка большого кредитного плеча, грамотное использование которого зависит от стойкости, опыта, трезвой оценки своих возможностей, трезвости каждого трейдера.
→
→
→
→
→
→
→
→
→
→
— 1680240
Таблица брокеров Форекс и размеры кредитного плеча, которое они предлагают
| 1 | Альпарилучший брокер | 1998 | 1:1000 |
| 2 | RoboForex | 2009 | 1:2000 |
| 3 | FxPro | 2006 | 1:500 |
| 4 | БКС Форекс | 2004 | 1:200 |
| 5 | XM.COM | 2015 | 1:300 |
| 6 | Финам-Форекс | 1994 | 1:200 |
| 7 | Альфа-Форекс | 2016 | 1:40 |
| 8 | Exness | 2008 | 1:2000 |
| 9 | FXTM | 2011 | 1:1000 |
| 10 | JustForex | 2012 | — |
| 11 | AMarkets | 2007 | 1:1000 |
| 12 | NordFX | 2008 | 1:1000 |
| 13 | Forex4you | 2007 | 1:1000 |
| 14 | AXITrader | 2007 | 1:400 |
| 15 | Weltrade | 2006 | 1:1000 |
| 16 | eToro | 2007 | — |
| 17 | ИнстаФорекс | 2007 | 1:1000 |
| 18 | Admiral Markets | 2001 | 1:500 |
| 19 | FXOpen | 2005 | 1:500 |
| 20 | Dukascopy Europe | 2010 | 1:300 |
| 21 | HYCM | 1977 | 1:400 |
| 22 | Swissquote | 1996 | 1:100 |
| 23 | ФрешФорекс | 2004 | 1:1000 |
| 24 | Форекс Клуб | 1997 | 1:500 |
| 25 | NPBFX | 1996 | 1:200 |
| 26 | Dukascopy Bank SA | 1998 | 1:200 |
| 27 | FXCM | 1999 | 1:100 |
| 28 | FIBO Group | 1998 | 1:500 |
| 29 | FP Markets | 2005 | 1:500 |
| 30 | ActivTrades | 2001 | 1:400 |
| 31 | IFC Markets | 2006 | 1:400 |
| 32 | IC Markets | 2007 | 1:500 |
| 33 | Plus500 | 2008 | 1:300 |
| 34 | Калита-Финанс | 1999 | 1:500 |
| 35 | Saxo Bank | 1992 | 1:100 |
| 36 | GKFX | 2009 | 1:500 |
| 37 | HotForex | 2010 | 1:1000 |
| 38 | Interactive Brokers | 1977 | 1:40 |
| 39 | Forex.com | 2001 | 1:400 |
| 40 | Hantec Markets | 2009 | 1:200 |
| 41 | DF Markets | 2010 | 1:200 |
| 42 | Гранд Капитал | 2006 | 1:2000 |
| 43 | Octa FX | 2011 | 1:500 |
| 44 | AVATrade | 2006 | 1:400 |
| 45 | OANDA | 1996 | 1:100 |
| 46 | ВТБ 24 Форекс | 2009 | 1:200 |
| 47 | ForexChief | 2014 | 1:400 |
| 48 | LMFX | 2015 | 1:1000 |
| 49 | FinmaxFX | 2017 | 1:300 |
| 50 | IG | 1974 | 1:200 |
| 51 | XTB.com | 2002 | 1:200 |
| 52 | Core Spreads | 2014 | 1:240 |
| 53 | TryMarkets | 2012 | 1:500 |
| 54 | ETX Capital | 2002 | 1:500 |
| 55 | Fort Financial Service | 2010 | 1:1000 |
| 56 | BMFN | 1988 | 1:400 |
| 57 | TradeStation | 1988 | 1:50 |
| 58 | CMC Markets | 1989 | 1:500 |
| 59 | ICM Capital | 2009 | 1:200 |
| 60 | PhillipCapital UK | 1975 | 1:400 |
| 61 | ForexMart | 2015 | 1:5000 |
| 62 | FXDD | 2002 | 1:50 |
| 63 | TradeFred | 2015 | 1:200 |
| 64 | FxGiants | 2015 | 1:500 |
| 65 | Forex.ee | 2004 | 1:500 |
| 66 | Tickmill | 2014 | 1:500 |
| 67 | Yadix.com | 2010 | 1:500 |
| 68 | City Index | 2001 | 1:400 |
| 69 | FXPRIMUS | 2009 | 1:500 |
| 70 | Swiss Markets | 2012 | 1:500 |
| 71 | ПСБ-Форекс | 2016 | 1:40 |
| 72 | LiteForex | 2005 | 1:500 |
| 73 | ICE FX | 2015 | 1:300 |
| 74 | FriedbergDirect | 2008 | 1:33 |
| 75 | TrioMarkets | 2014 | 1:300 |
| 76 | iOCBCfx | 2004 | 1:35 |
| 77 | UOB Kay Hian | 2000 | 1:50 |
| 78 | KGI Futures | 2001 | 1:50 |
| 79 | KE Forex | 1972 | 1:50 |
| 80 | City Index Singapore | 2006 | 1:50 |
| 81 | Haitong | 2010 | 1:50 |
| 82 | CIMB | 2005 | 1:50 |
| 83 | FXCitizen | 2010 | 1:1000 |
| 84 | Land FX | 2013 | 1:500 |
| 85 | Synergy FX | 2013 | 1:500 |
| 86 | Pepperstone | 2010 | 1:400 |
| 87 | Vantage FX | 2009 | 1:500 |
| 88 | Ak Investment | 1996 | 1:100 |
| 89 | InvestAZ | 2010 | 1:1000 |
| 90 | Corner Trader | 2012 | 1:200 |
| 91 | Abshire-Smith | 2011 | 1:200 |
| 92 | Capital Index | 2014 | 1:200 |
| 93 | Darwinex | 2012 | 1:200 |
| 94 | FXCC | — | 1:300 |
| 95 | FxGrow | 2008 | 1:300 |
| 96 | Just2Trade | 2006 | 1:500 |
| 97 | TD Ameritrade | 1975 | 1:50 |
| 98 | Z.com Trade | 2005 | 1:30 |
| 99 | CommSec | 1998 | 1:100 |
| 100 | Adamant Finance | 2014 | 1:500 |
Подмена понятий: что общего между «рогами у мужчин» и «кредитным плечом»?
Встречались с подменой понятий? Это профессиональный термин манипулирования сознанием, через замену одного обозначения другим, близким, но не идентичным по содержанию. Например, вспомните, как мужчины и женщины часто не понимают друг друга, говоря об ОДНОМ И ТОМ ЖЕ, но подразумевают каждый своё, т. е. ДРУГОЕ, например:
- «тургеневская девушка» вам трогательно рассказывает о «чистой любви на всю жизнь», а вы как «настоящий мужчина»: моментально приглашаете её «вечером на сеновал» (эпизод из фильма Марка Захарова «Формула любви»);
- вы говорите ей от чистого сердца о «её удивительной красоте», а она вам про тренинг, шопинг, макияж, косметику, пластическую хирургию, бриллианты и кабриолет, без которых «красоты не бывает».
Знакомы эти «подмены понятий»?
Идеальную форму манипулирования изобрели родоначальники подмены понятий — софисты, ещё в Древней Греции устами Эвбулида утверждавших: «Что ты не терял, то имеешь. Рога ты не терял? Значит, имеешь». Попробуете опровергнуть? Философам это не удалось (то ли логика подвела, то ли насмешливые взгляды дам, чьи оценки мужчин схожи, невзирая на время).
Зачем люди берут кредитное плечо и когда оно необходимо?
Спекуляция − если человек занимается этим делом и у него достаточно опыта, возможно применение кредитного плеча. Если вы новичок работать лучше только на собственные средства. Есть риск, что рынок начнет двигаться в другом направлении, что грозит потерей капитала.
Представим, что вы относитесь к консервативному инвестору, когда кредитное плечо может пригодиться?
- Кассовый разрыв. Вы знаете что акции на Мосбирже торгуются Т+2, то есть если пользователь сегодня продал акции, деньги придут послезавтра. При этом в этот день хочется купить облигацию, облигации торгуются в режиме Т+1, если сделка открыта сегодня, то деньги нужно заплатить завтра. Получается кассовый разрыв, чтобы его перекрыть, можно воспользоваться кредитом у брокера на одну ночь, выйдет это не дорого, это даст возможность выполнить цели и рисков не брать на себя.
- Представим ситуацию: на брокерском счете нет кэша, присутствуют только надежные облигации, которые готовы продать, чтобы докупиться акциями Газпрома, если они упадут в цене 220 рублей за 1 акцию. Ставится отложенная заявка на покупку бумаг, по фиксированной цене. Чтобы сейчас облигации не продавать и не терять купонный доход, и не сидеть в кэше, можно воспользоваться кредитным плечом. Если заявки на покупку акций сработает, вы в тот же день продаете облигации, покрытие долг перед брокером и ничего не выплачиваете по кредиту.
Этот подход отличный, поскольку многие эксперты не рекомендуют хранить слишком много денежных средств на счете брокера, которые не требуются для совершения операций.
Потому, что ценные бумаги на счете зафиксированы в депозитарии, если брокер обанкротится, осуществляется перевод бумаг к другому брокеру без потери. А вот кэш, в случае банкротства не застрахованы, и пользователь может не вернуть их назад.
Маржинальное кредитование и использование кредитного плеча в процессе торговли на бирже для начинающих − это рискованный процесс
Подходит в большей степени для опытных инвесторов, поскольку история связана с рисками и дополнительными возможностями, важно изучать условия торговли. Особенно нужно взвешивать степень риска, которую вы готовы на данный момент принять на себя
Брокеры, которые работают на Мосбирже, чаще всего дают небольшое кредитное плечо, если говорить о Форекс компаниях, там начинается космос. Есть фирмы, которые дают плечи 1:3000, вы только задумайтесь над этим. Возможность уникальная, но и шанс растут быстро слить все средства на депозите. Будьте осторожны!
Кредитное плечо и оценка залога
Суть маржинальной торговли заключается в том, что кредитование происходит под залог и этот залог всегда находится у брокера. И брокер как бы всё время смотрит, за сколько он этот залог может продать. Поэтому брокера волнует лишь одно: чтобы у вас было достаточно собственных средств, чтобы покрыть разницу между начальной ценой залога и ценой, за которую его можно прямо сейчас продать.
Звучит непонятно, но давайте рассмотрим немного упрощенный пример.
Представим, я купил акций на миллион рублей, имея обеспечение на двести тысяч. Восемьсот тысяч брокер дал мне в долг. У меня появились акции на миллион, но они не совсем мои: в любой момент брокер может их продать, потому что они у него в залоге.
Брокер сидит и смотрит, что происходит с моими акциями. Если их цена ползет вверх, то всё нормально: акции в любой момент можно продать с прибылью. Я получу прибыль, брокер получит комиссию и вернет те деньги, которые он дал мне в долг.
Брокер продолжает следить, как меняется рыночная цена купленных на его деньги акций. Если она начинает снижаться, то брокер начинает считать:
- Ага, этот товарищ занял у меня 800 тысяч.
- У меня в залоге акции на миллион.
- Я могу их в любой момент продать.
- Значит, если цена этих акций приблизится к 800 тысячам, а клиент не продаст их самостоятельно, то я могу их продать и ничего не потеряю.
- Да, клиент потеряет свои 200 тысяч. Это его проблемы.
То, что это именно я потеряю деньги в случае снижения цены, справедливо: ведь я принимал решение о покупке акций и поэтому весь риск мой. Но если цена вырастет с 1 000 000 Р до 1 200 000 Р, то я могу продать акции, отдать брокеру его 800 000 Р и моя прибыль составит 200 000 Р. То есть риск мой, но и прибыль тоже моя.
Я мог бы просто купить акций на 200 000 Р без кредитного плеча. Тогда в случае подорожания на 20% заработал бы 40 000 Р, а не 200 000 Р. Но и в случае их обесценивания на 20% я потерял бы 40 000 Р, а не 200 000 Р.
Кредитное плечо — это мультипликатор: оно умножает и твой риск, и твою потенциальную прибыль. С кредитным плечом 1:5 ты заработаешь в 5 раз больше, но и потеряешь в 5 раз больше.
По сути, размер кредитного плеча показывает, как брокер или биржа оценивают риск изменения цены залога. Если они оценивают размер возможного падения цены какой-то акции в 15%, то мы при собственных средствах в 150 000 Р можем купить этих акций на 1 000 000 Р. Если допускается падение в 50%, то для покупки на 1 000 000 Р потребуется уже 500 000 Р.
Как зарабатывают капиталы, обнаружив подмену понятий.
На фоне софистов современные манипуляторы подменой понятий выглядят не так импозантно:
- термин «нищета» исчез во всех странах и заменён на «население, чей доход ниже прожиточного минимума»;
- «рост экономики» превратился в «рост ВВП»;
- а печатание Нацбанками бумажных денег без увеличения золотовалютных резервов называется уже не преступлением, а просто «инфляцией»…
Нет, абсурд начинается дальше: чем больше Нацбанк выпустит на рынок «пустых денег», тем сильнее может не упасть, а вырасти (!!) курс этой валюты. Как?! Просто: если при инфляции растёт процентная ставка ЦБ, то она вызывает приток капитала и укрепление национальной валюты. Бред? Нет, это реальности современного мира, построенного на подмене понятий, на которых стоит зарабатывать деньги.
Теория рефлексивности, или Как Сорос инвестирует, обнаружив подмену понятий? Законы экономики невозможно обмануть повышением процентной ставки и временным притоком капитала в страну. Да, курс нацвалюты сначала вырастет (на притоке инвестиций), а затем мощно рухнет на оттоке капитала при возврате кредитов. Теория рефлексивности Сороса и построена на понимании этих, в общем-то, простых правил:
- вкладываем деньги вместе с притоком капитала в проблемное государство;
- позволяем прибыли течь по новому бычьему тренду;
- забираем инвестицию НАКАНУНЕ отдачи страной кредитов и выплаты ею долгов. В этом реальный фундаментальный анализ рынка, а не в новостях «лучше» или «хуже» прогноза.
Кстати, кто всегда оказывается виноват в крахе финансовых рынков? Конечно же, Сорос (успел вывести свои капиталы, да ещё с прибылью!). А как же пенсионеры, бюджетники, вся социальная сфера? — одинаково искренне возмущаются в один голос политики и СМИ разных стран. Виноватыми объявляются и другие трейдеры — валютные спекулянты, но никто не пишет об истинных виновниках финансовых катаклизмов. Это тоже профессиональная подмена понятий.
Теперь, поняв суть подмены понятий, разберёмся, как в среде трейдеров и аналитиков «случайно» перепутали кредитное плечо и мани-менеджмент и какая красивая ловушка для новичков из этого получилась.
Да, ловушка красивая потому, что потери инвесторов криптобирж за 3 месяца 2018 г. оказались БОЛЬШЕ, чем их заработок за 7 предыдущих лет роста биткоина при НУЛЕВОМ кредитном плече криптобирж. Да, об этом никто не писал, но мы с вами можем подсчитать это и сами.
